每日一练 | 2026年10月15日 保荐代表人（专项·投资银行业务）（第 18 期）
| 试题来源 | 投资银行业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 保荐代表人胜任能力 |
| 所属科目 | 投资银行业务 |
| 对应大纲 | 《保荐代表人专业能力水平评价测试大纲（2026）》 |
| 所属章节 | 第一章 业务监管与职业道德 |
| 覆盖知识点 | 证券公司反洗钱工作的规定 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券公司履行反洗钱义务，应当依照的法律是（ ）。
A. 《中华人民共和国反洗钱法》 B. 《中华人民共和国证券法》 C. 《中华人民共和国公司法》 D. 《中华人民共和国审计法》
2.【单项选择题】（2 分）证券公司应当遵循了解客户原则，核对并记录客户身份信息，采取合理方式识别（ ）。
A. 客户的受益所有人 B. 客户的交易对手数量 C. 客户的办公场所面积 D. 客户的员工人数
3.【单项选择题】（2 分）证券公司发现涉嫌犯罪线索的，应当（ ）。
A. 及时向有关机关报告 B. 自行调查处理，不予报告 C. 告知客户后再决定是否报告 D. 仅在年度报告中提及
4.【多项选择题】（3 分）关于证券公司反洗钱工作的规定，下列说法正确的有（ ）。
A. 应当建立健全反洗钱内部控制制度，将反洗钱要求嵌入业务流程与信息系统 B. 应当妥善保存客户身份资料与交易记录 C. 应当按照规定报送大额交易报告与可疑交易报告，不得漏报、迟报、瞒报 D. 对依法履行反洗钱义务获得的客户信息，可以违反规定向他人提供
5.【判断题】（1 分）证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料与交易信息应当予以保密。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查反洗钱的法律依据。证券公司应当依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规履行反洗钱义务，故选 A。
解析：考查客户身份识别的要求。证券公司应当遵循了解客户原则，核对并记录客户身份信息，了解客户的交易目的与交易性质，采取合理方式识别客户的受益所有人，故选 A。
解析：考查大额交易与可疑交易报告的要求。证券公司发现涉嫌犯罪线索的，应当及时向有关机关报告，故选 A。
解析：考查反洗钱工作的主要要求。内部控制与流程嵌入、资料与记录保存、大额与可疑交易报告，A、B、C 正确；对依法履行反洗钱义务获得的信息应当保密，不得违反规定对外提供，D 错误。
解析：考查反洗钱信息保密义务。证券公司及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料与交易信息应当予以保密，该判断正确。
本期小结
本期 5 题围绕「证券公司反洗钱工作的规定」展开，覆盖反洗钱的法律依据与基本要求、客户身份识别、大额与可疑交易报告以及保密义务四个角度。
相关知识点详见 → 投资银行业务考点精讲 | 第一章 业务监管与职业道德 · 证券公司反洗钱工作的规定
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《保荐代表人专业能力水平评价测试大纲（2026）》由中国证券业协会 2026 年 6 月发布，自 2026 年 9 月 1 日起施行，对应科目为《投资银行业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。