每日一练 | 2026年10月31日 银行从业（初级·银行管理）（第 41 期）

每日一练 | 2026年10月31日 银行从业（初级·银行管理）（第 41 期）

试题来源银行管理 · 中国银行业协会官方考试大纲
所属考试初级银行从业
所属科目银行管理
对应大纲银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《银行管理》初级考试大纲（2024年版）
所属章节第一部分 银行业运行环境
覆盖知识点监管概述；市场准入、非现场监管和现场检查
试题分值单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分
难度基础

本期试题（共 5 题）

1.【单项选择题】（2 分）对商业银行董事和高级管理人员任职资格的管理，属于监管手段中的（　）。

A．市场准入　B．非现场监管　C．现场检查　D．行政处罚

2.【单项选择题】（2 分）监管机构通过分析银行报送的报表与指标监测其风险状况，这种方式称为（　）。

A．现场检查　B．非现场监管　C．市场约束　D．行业自律

3.【单项选择题】（2 分）下列事项中，不属于审慎经营规则覆盖范围的是（　）。

A．资本充足率　B．资产质量与损失准备金　C．关联交易　D．员工文体活动安排

4.【多项选择题】（3 分）银行业监督管理的手段包括（　）。

A．市场准入管理　B．非现场监管　C．现场检查　D．监管措施与行政处罚

5.【判断题】（1 分）银行业监管可以替代商业银行自身的风险管理责任。

A．正确　B．错误

答案与解析

1. 答案：A
解析：考查监管手段归类。市场准入包括机构准入、业务准入与人员准入，任职资格管理属人员准入；非现场监管与现场检查属持续监管环节。
2. 答案：B
解析：考查非现场监管定义。非现场监管以机构报送的数据为基础，通过指标分析与风险提示持续跟踪，具有连续性和可比性；现场检查需进入机构实地核查。
3. 答案：D
解析：考查审慎经营规则内容。规则覆盖风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等；员工文体活动属内部管理事务。
4. 答案：ABCD
解析：考查监管手段体系。准入、非现场监管、现场检查与监管措施及处罚构成完整链条，从入口把关到持续监测再到违规处置层层衔接。
5. 答案：B
解析：该表述错误。监管、行业自律与市场约束是外部约束，机构自身承担风险管理的主体责任；监管的作用是设定底线并监督执行，不能替代机构内部的治理与风控。

本期小结

本期 5 题围绕「监管概述」展开，覆盖监管手段归类、非现场监管定义、审慎经营规则范围、监管手段体系与主体责任边界。建议结合当日同科目的考点精华文章一并复习。

依据：中国银行业协会《银行业专业人员职业资格考试考试大纲》　来源：中国银行业协会 https://www.china-cba.net/
说明：《银行业法律法规与综合能力》科目现行考试大纲为 2021 年版；《银行业专业实务》各专业科目（个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理）现行考试大纲为 2024 年版。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国银行业协会、国家金融监督管理总局及中国人民银行的官方公告为准。

(责任编辑：admin)