每日一练 | 2026年11月1日 银行从业（初级·银行管理）（第 42 期）
| 试题来源 | 银行管理 · 中国银行业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 初级银行从业 |
| 所属科目 | 银行管理 |
| 对应大纲 | 银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《银行管理》初级考试大纲（2024年版） |
| 所属章节 | 第一部分 银行业运行环境 |
| 覆盖知识点 | 市场准入、非现场监管和现场检查；监管概述 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）商业银行董事、高级管理人员任职前须经监管机构审核，这属于（ ）。
A．机构准入 B．业务准入 C．人员准入 D．业务连续性管理
2.【单项选择题】（2 分）监管机构对银行业金融机构实施并表监管的主要目的是（ ）。
A．简化报表报送流程 B．防止风险在集团内部转移隐藏 C．降低机构资本要求 D．替代现场检查
3.【单项选择题】（2 分）监管机构约见商业银行高管谈话、要求说明指标异常原因，属于（ ）。
A．行政处罚 B．非现场监管措施 C．现场检查程序 D．市场退出安排
4.【多项选择题】（3 分）根据监管规定，现场检查中检查人员可以采取的措施有（ ）。
A．进入银行业金融机构进行检查 B．询问工作人员 C．查阅、复制有关文件资料 D．对可能被转移的资料予以先行登记保存
5.【判断题】（1 分）非现场监管发现的问题可以直接作为现场检查的立项依据。
A．正确 B．错误
答案与解析
解析：考查准入分类。市场准入包括机构准入、业务准入与人员准入，对董事和高级管理人员的任职资格审核属于人员准入。
解析：考查并表监管目的。并表监管把境内外分支机构与附属机构纳入统一视角，防止风险通过集团内部交易转移或隐藏，避免出现监管真空。
解析：考查非现场监管的产出形式。监管评级、风险提示、监管会谈与整改要求都属于非现场监管的后续措施，与行政处罚、现场检查、市场退出分属不同环节。
解析：考查现场检查法定措施。进入现场、询问人员、查阅复制资料、先行登记保存四项均为法定检查措施，共同保证检查能够查清事实、固定证据。
解析：该表述正确。非现场监管通过报表分析发现异常线索，现场检查据此实地核实，两者构成「发现线索—核实问题」的闭环，这也是监管方式协同的典型体现。
本期小结
本期 5 题围绕「市场准入、非现场监管和现场检查」展开，覆盖准入分类、并表监管目的、非现场监管措施、现场检查法定措施与两类监管的衔接。建议结合当日同科目的考点精华文章一并复习。
依据：中国银行业协会《银行业专业人员职业资格考试考试大纲》 来源：中国银行业协会 https://www.china-cba.net/
说明：《银行业法律法规与综合能力》科目现行考试大纲为 2021 年版；《银行业专业实务》各专业科目（个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理）现行考试大纲为 2024 年版。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国银行业协会、国家金融监督管理总局及中国人民银行的官方公告为准。