2018基金从业法律法规第五章高频考点：第2节基金职业道德规范(3)
时间:2017-10-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。 （4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。 （5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。 （6）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金 四、客户至上 （一）客户至上的含义 1.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范 2.客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户 （1）客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益 （2）公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。 （二）客户至上的基本要求 1.客户利益优先：客户利益优先应当遵守下列规则： （1）不得从事与投资人利益相冲突的业务。 （2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。 （3）在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。 （4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额 （5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 （6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益 （7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益 2.公平对待客户：是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。 五、忠诚尽责 （一）忠诚尽责的含义 1.忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范 2.忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益，忠诚是一种责任，忠诚是 一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一种品德，更是一种能力，而且是其他所有能 力的统帅与核心 3.尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机 构的工作，勤勉履行岗位职责。 （二）忠诚尽责的基本要求：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。 1.忠诚廉洁 （1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相 应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。 （2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。 （3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。 （4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回 扣、补偿或报酬等。 （5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。 （6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。 （7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。 （8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人 的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。 （9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。 2.勤勉尽责 （1）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。 （2）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿 扯皮、贻误工作。 （3）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范 围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。 （4）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来 自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公 正地履行职责 （5）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出 申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照 聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。 (责任编辑：admin) |