基金名称 含义
避险策略基金
（保本基金）		 指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
上市开放式基金（LOF） 既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
分级基金 指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
习题：3.1.1  根据投资理念，可以将基金分为
A.在岸基金、离岸基金和国际基金
B.股票基金、债券基金、货币市场基金
C.增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金
D.主动型基金和被动型基金
答案：D
解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等 ；根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金； 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。；按投资理念分为主动型基金和被动型基金。
习题：3.1.2  以最求资本增值为主要目标，较少考虑当期收入，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.主动型基金
答案：A
解析：增长型基金以最求资本增值为主要目标，较少考虑当期收入，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标；平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入；主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
习题：3.1.3 关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（　　）。
A.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
B.收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金
C.增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金
D.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
答案：C
解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。
习题：3.1.4 根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（　　）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
答案：B
解析：根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。
第二节  股票基金
一、股票基金在投资组合中的作用
　　股票基金是以股票为主要投资对象的基金。基金资产80%以上投资于股票。
1.股票基金以追求长期的资本增值为目标，适合长期投资
2.风险较高，收益较高
3.是应对通货膨胀最有效的手段
二、股票基金与股票的区别
1.股票价格随时变动；股票基金价格每个交易日只有1个价格。
2.股票价格受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响。
3.股票价格高低的合理性可以作出判断；而不能对股票基金净值的合理性进行判断。
4.单一股票风险较大；而股票基金由于采取投资组合，风险相对较低。
三、股票基金的类型
分类标准 股票基金类别
投资市场 国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金
股票规模 小盘股票基金、中盘股票基金、大盘股票基金
股票性质 价值型股票基金、成长型股票基金、平衡型股票基金
基金投资风格 小盘成长、中盘成长、大盘成长
小盘平衡、中盘平衡、大盘平衡
小盘价值、中盘价值、大盘价值
行业 基础行业基金、资源类股票基金、
房地产基金、金融服务基金、科技股基金
1.国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金
股票基金类型 投资场所 风险
国内股票基金 本国股票市场 受国内市场的影响
国外股票基金 非本国的股票市场 汇率风险
全球股票基金 括国内股票市场在内的全球股票市场 全球化分散投 资，可以有效克服单一国家或区域投资风险投资跨度大，费用相对较高。
国外股票基金
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