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1.答案：B 页码：21

解析：我国的证券投资基金均为契约型基金

2.答案：A 页码：18

解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发

放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。披露基金份额净值是管理人职

责。

3.答案：B 页码：15-16

解析：A选项债券投资也会面临违约风险；C选项基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种；D选项银行存款利

率相对固定，但是不是百分之百没有损失本金的风险。

4.答案：C 页码：15

解析：投资基金风险适中，收益稳健。股票高风险、高收益。

5.答案：B 页码：15

解析：基金投资者是基金的所有者，基金投资收益由所有投资者共享，风险共同承担

6.答案：D 页码：34

解析：证券投资基金的主要作用：①为中小投资者拓宽了投资渠道②优化金融结构，促进经济增长③有利于证券市场的稳

定和健康发展④完善金融体系和社会保障体系

7.答案：C 页码：21

解析：公司型基金的投资者是基金公司的股东

8.答案：A 页码：17

解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

9.答案：D 页码：19

解析：同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。

10.答案：D 页码：26

解析：D项的正确描述为:开放式基金成为证券投资基金的主流品种。

11.答案：D 页码：16

解析：股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种

信托关系，是一种受益凭证。

13.答案：D 页码：31

解析：2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出,规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

3

解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信

托”诞生在1868年的英国。

16.答案：C 页码：23

解析：开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公

布基金单位资产净值， 每季度公布资产组合。故第IV项错误。

17.答案：A 页码：29

解析：《中华人民共和国证券投资基金法》的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础， 在此基础上，我国证券投

资基金业走上了一个更快的发展轨道。

18.答案：A 页码：33

解析：封闭式基金特点：1.基金份额在基金合同期限内不变2.可以在依法设立的证券交易所交易3.在存续期内，持有人不

得随时申请申购、赎回4.有一个固定的存续期

20.答案：A 页码：33-34

解析：证券投资基金在金融体系中的地位和作用：①为中小投资者拓宽了投资渠道②优化金融结构，促进经济增长③有利

于证券市场的稳定和健康发展④完善金融体系和社会保障体系

21.答案：A 页码：14

解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政

区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”

22.答案：D 页码：17

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定责基金资产的投资运作，在有效控

制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。

23.答案：C 页码：33-35

解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例,为企业在证券市场筹集资

金创造了良好的市场环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。;

24.答案：A 页码：18

解析：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从

事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构

25.答案：B 页码：15

解析：证券投资基金的特点包括:（1)集合投资、专业管理。(2)组合投资、分散风险。（3)利益共享、风险共担。（4)严格

监管、信息透明(5）独立托管、保障安全。

26.答案：C 页码：22

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基

金份额净值出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。

27.答案：D 页码：31

解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于 2013年6月1日正式实施。

28.答案：D 页码：23

解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书巧,