2018年6月基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题二(4)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
③案例警示教育。 17、份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的份额持有人所持表决权的1/2以上通过；（ ），应当经参加大会的份额持有人所持表决权的2/3以上通过。 Ⅰ．转换基金的运作方式 Ⅱ．更换管理人 Ⅲ．与其他基金合并 Ⅳ．提前终止基金合同 Ⅴ．更换托管人 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ 答案：A 解析：份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的份额持有人所持表决权的1/2以上通过；转换基金的运作方式、更换管理人或者托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的份额持有人所持表决权的2/3以上通过。 18、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。 A．50% B．60% C．80% D．90% 答案：C 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。 19、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。 A．基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B．基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C．基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D．基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 答案：D 解析：基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。 20、以下关于ETF联接基金的说法，错误的是（ ）。 A．ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF（称为目标ETF），密切跟踪标的指数表现，可以在场外（银行渠道等）申购赎回的基金 B．根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的80％，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股 C．ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费 D．ETF联接基金提供了银行渠道申购ETF，吸引大量的银行客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF市场的交易活跃度，为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道 答案：B 解析：根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90％，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。 21、开放式基金（ ）公布基金单位资产净值 A．每年 B．每季度 C．每周 D．每日 答案：D 解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。 22、下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为？（ ） A．承诺利用基金资产进行利益输送 B．与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 C．违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 答案：B 解析：B项，基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。 23、（ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。 A．投资于流动性较高的证券 B．依照投资计划投资 C．依照基金合同的约定投资 D．过度重视基金资产的流动性 答案：D 解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。 24、不收取销售服务费的，对于持续持有期少于（ ）日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。 A．5 B．7 C．14 D．30 答案：B 解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费：(1)收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。(2)不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。 (责任编辑：admin) |