2017年基金从业基础知识考前押题卷一（名师版）(4)
时间:2016-12-02 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 基金监管原则： （一）依法监管原则； （二）“三公”原则 （三）监管与自律并重原则 （四）监管的连续性和有效性原则； （五）审慎监管原则。
(55) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。 A、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较 B、对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 C、对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础 D、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：21-22 对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。 (56) 我国基金管理公司投资决策的一般程序是（）。 A、制定总体投资计划，提出研究报告，制定具体方案，提出风险控制建议 B、制定总体投资计划，提出研究报告，提出风险控制建议，制定具体方案 C、提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议 D、提出研究报告，决定总体投资计划，提出风险控制建议，制定具体方案 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：92-93 我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告，决定总体投资计划，制定具体方案，提出风险控制建议。 (57) A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40％和60％，该投资组合的预期收益率为（）。 A、16% B、30% C、15% D、25% 专家解析：正确答案：A 题型：计算题 难易度：易 页码：257-258 10%*40%+20%*60%=16% (58) 目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。 A、征收 B、不征收 C、部分征收 D、不确定 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：183 以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。 (59) 我国基金管理公司最核心的业务是（）。 A、基金募集与销售 B、基金投资管理 C、受托资产管理业务 D、基金运营服务 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：85 基金投资管理是基金管理公司最核心的一项业务。 (60) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、与市场利率变化相同 B、与某个特定指数相同 C、与预计的收益率变化相同 D、与价格波动情况相同 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：347 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数相同。
多选题 (61) 基金管理公司内部控制的原则有（）。 A、健全性原则 B、有效性原则 C、独立性原则 D、成本效益性原则 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：102-103 另外还有相互制约等5大原则。 (62) 资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）。 A、各类账户开设不及时、不独立 B、资金清算和交收不及时 C、核算办法不合理 D、印章使用不规范 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：124 资金清算和交收不及时属于资金清算的风险；核算办法不合理属于会计核算和估值的风险。 (63) 影响夏普指数,特雷诺指数和詹森指数三大经典绩效衡量方法的因素包括（）。 A、不恰当的市场组合基准 B、集合组合的风险水平发生变化 C、CAPM模型的有效性 D、市场指数组合不同于真实的市场组合 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：367-368 经典绩效衡量方法存在的问题：(一)CAM模型的有效性问题；(二)SML误定可能引致的绩效衡量误差；（三）基金组合的风险水平并非一成不变；(四)以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇。 (64) 基金资产的利息核算包括（）。 A、清算备付金利息 B、回购利息 C、债券的利息 D、股息 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：173 基金资产的利息核算包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。 (65) 股票风格管理分为()。 A、消极的股票风格管理 B、主动的股票风格管理 C、被动的股票风格管理 D、积极的股票风格管理 专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：319 股票风格管理分为消极的股票风格管理和积极的股票风格管理。 (66) 以下基金哪些在我国基金市场已经存在（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、保本型基金 D、货币性基金 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：15-16 以上基金类型我国基金市场均已存在。 (67) 关于证券投资组合的方差，以下说法正确的是（）。 A、用来度量未来可能收益率与期望收益率的偏差程度 B、可以通过由构成证券组合的单一证券的方差来表达 C、证券组合的可行域在图上的横坐标由方差来表示 D、方差的值越大，说明该证券组合的风险越大 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：256 证券组合的可行域在图上的横坐标由标准差来表示。 (68) 属于基金促销手段的有（）。 A、人员推销 B、广告促销 C、营业推广 D、公共关系 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：140 基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。 (69) 目前我国基金的监管从内容上主要涉及三个方面（）。 A、对基金服务机构的监管 B、对基金运作的监管 C、对基金持有人的监管 D、对基金高级管理人员的监管 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：210 目前我国基金的监管从内容上主要涉及三个方面：对基金服务机构的监管、对基金运作的监管、对基金高级管理人员的监管。 (70) 股利贴现模型中的预期未来现金流量通常包括()。 A、股票的现价 B、未来某时股票的预期售价 C、预期的股利支付 D、股票的收益 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：324 股利贴现模型中的预期未来现金流量包括预期的股利支付、未来某时股票的预期售价。 (71) 以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。 A、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排 B、QDII基金只可以人民币为计价货币募集 C、在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDII D、目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：中 页码：48 在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDII；QDII基金可以人民币、美元或其它主要外汇货币为计价货币募集。 (72) 基金托管人的清算、交割系统应当符合以下()规定。 A、安全高效 B、与基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接 C、与基金管理人、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接 D、交易速度快捷 (责任编辑：admin) |