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(67) 按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的有（）。

A、确定基金经理可以自主决定投资的权限

B、定期考核基金经理的工作绩效

C、制定公司投资管理相关制度

D、审定基金资产配置比例或比例范围

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：91

除ABCD外，投资决策委员会的职责还包括:根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针原则、策略及投资限制；审批基金经理提出的投资额超过自出投资额度的投资项目；定期审议基金经理的投资报告等。

(68) 组织讲座、推介会和座谈会在客户服务中具有如下()特点。

A、为客户提供一个面对面交流的机会

B、客户可以方便的查阅信息

C、销售机构可以从这些活动中获取有价值的资料

D、销售机构可以有效地推介基金产品

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：143

讲座、推介会和座谈会都能为客户提供一个面对面交流的机会。由于参与者为数不多，通常客户比较珍惜这些机会。基金销售机构也可以从这些活动中获取有价值的资料，有效地推介基金产品，并据此进一步改善客户服务。

(69) 投资者进行债券投资时,可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略,比如,[ ]。

A、当投资者认为市场效率较强,而自身对未来现金流有特殊需求时,可采取积极的投资策略

B、当投资者认为市场效率较强时,可采取指数化的投资策略

C、当投资者管残刀市场存在较高的收益级差和较短的过滤期时,可采用债券互换策略

D、当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时,可采用免疫和现金流配比策略

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：351

本题考核投资者的选择。

(70) 下列关于债券的凸性的说法，正确的有（）。

A、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性

B、凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度

C、凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较大的债券进行投资。

D、凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：340

考察债券凸性相关内容。

(71) 概括地讲，人们愿意采用组合投资的方式进行投资，其原因包括（）。

A、降低投资风险

B、降低系统性风险

C、提高市场的有效性

D、投资收益最大化

专家解析：正确答案：AD  题型：常识题  难易度：易   页码：312

投资组合的目的。一是降低证券投资风险；二是实现证券投资收益最大化。

(72) 下列关于证券投资基金的表述，正确的有（）。

A、基金反映一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

B、筹集的资金主要投向实业领域

C、基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况

D、投资者损失本金的可能性小，投资比较安全

专家解析：正确答案：AC  题型：常识题  难易度：中   页码：4

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。银行存款对于投资者损失本金的可能性小，投资比较安全。

(73) QDII基金不得有下列行为()。

A、购买不动产

B、购买实物商品

C、从事证券承销业务

D、购买房地产抵押按揭

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：中   页码：49-50

以上都是QDII基金不得有的行为，除此之外还有利用融资购买证券，参与未持有基础资产的卖空交易等。

(74) 公开披露的基金信息包括（ ）。

A、招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告

B、基金上市公告书

C、基金资产净值和份额净值公告

D、基金年度报告、半年度报告、季度报告

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：189

基金信息披露的分类。

(75) 可用以买卖封闭式基金的账户有（）。

A、沪基金账户

B、深基金账户

C、深证券账户

D、沪证券账户

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：64

买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户。

(76) 基金销售机构内部控制的目标包括()。

A、防范和化解经营风险

B、保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

C、提高经营管理效益

D、查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：157

基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

(77) 与其他类型基金相比,货币市场基金具有[ ]的特点。

A、流动性较差

B、流动性较好

C、收益较高

D、风险较低

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：38

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

(78) 下列关于开放式股票基金的说法，正确的有（）。

A、股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

B、非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

C、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

D、开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：28

每一个交易日股票基金只有一个价格。

(79) 资本资产定价模型（CAPM）依赖的假设包括（ ）。

A、投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷

B、市场是无效的

C、投资者以期望收益率和方差或标准差为基础选择投资组合

D、投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期

专家解析：正确答案：AC  题型：常识题  难易度：中   页码：269-270

资本资产定价模型依赖的假设包括： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用上一节介绍的方法选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。

(80) 影响指数投资跟踪误差的因素包括（）。

A、建立指数化组合的交易成本

B、指数化组合的组成与指数组成的差别

C、建立指数机构所用的价格与指数债券的实际交易价格的偏差

D、以上都是

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：348

由于跟踪误差有可能来自建立指数化组合的交易成本、指数化组合的组成与指数组成的差别、建立指数机构所用的价格与指数债券的实际交易价格的偏差三个方面，不同的组合构造方法将对跟踪误差产生不同的影响。

(81) 下列关于恒定混合策略的表述,正确的有()。

A、恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定

B、恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者

C、恒定混合策略可能优于买入并持有策略

D、恒定混合策略有利的环境是易变，波动性大的市场

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：303-304

上述说法均正确。

(82) 与单个债券相比,债券基金的特点包括()。

A、债券基金的收益不如债券的利息固定

B、债券基金没有确定的到期日

C、投资风险不同

D、收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：34

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