证券投资分析顾问精华考点讲义第七章：投资规划

第五节投资规划

1 投资规划目标：是指在了解，分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投

资目标的过程。投资规划具有双重意义.首先投资规划本身是一种理财规划，其次投资规划是实现其他理财

规划的目标和手段。实现客户需求或理财目标，是投资规划的重点，投资规划主要讨论客户资产保值增值

问题。

2 投资规划的步骤（掌握）

（1）确定客户的投资目标。大多数人目标为：防范个人风险，提供退休后收入，应付突然事件大额消费等

资本积累。

（2）让客户自己认识自己风险承受能力。

（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资机会。

（4）实施投资计划

（5）监控投资计划。

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