2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》考前押题卷(4)
时间:2018-05-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。 本题 0.5 分 第37题 对现金和流动资产的日常管理是（）。 A.现金管理 B.消费管理 C.债务管理 D.负债管理 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 现金管理是对现金和流动资产的日常管理。 本题 0.5 分 第38题 最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。 A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。 本题 0.5 分 第39题 张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。 A.7 000 B.15 000 C.21 000 D.40 000 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金。（2）利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急预备金=7 000×3=21 000（元）。 本题 0.5 分 第40题 家庭教育理财规划的核心是（）。 A.职业教育规划 B.专业教育规划 C.后续教育规划 D.子女教育规划 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。 本题 0.5 分 二、组合型选择题（共80题，每小题1分，共80分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 第1题 《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。 Ⅰ.业务推广 Ⅱ.客户回访 Ⅲ.协议签订 Ⅳ.投诉处理 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。 本题 1 分 第2题 《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容有（）。 Ⅰ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险 Ⅱ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估 Ⅲ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司、证券投资咨询机构进行说明 Ⅳ.提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 上述选项都是《证券投资顾问业务风险揭示书》应该至少包括的内容。 本题 1 分 第3题 下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队 Ⅱ.有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式 Ⅲ.有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序 Ⅳ.有利于提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台，有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队，提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力；有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式；有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。 本题 1 分 第4题 按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。 Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏 Ⅱ.客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传 Ⅲ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，就当说明其方法和局限 Ⅳ.说明软件工具所使用的数据信息来源 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条的规定，以软件、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：（1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传。（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏。（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。 (责任编辑：admin) |