2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》机考真题押题300道(3)
时间:2018-03-25 来源:未知 作者:admin 点击:300次
B．金融期货 C．金融期权 D．金融远期合约 考呗答案：A 考呗解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。 32．M2行业轮动策略的优点不包括（ ）。 A．理念容易理解 B．将行业划分为周期性和非周期性进行投资 C．抗风险能力得到增强 D．可操作性较弱 考呗答案：D 考呗解析：依据货币供应增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性。 33．从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力（ ）。 A．关系不大 B．呈正向变化关系 C．呈反向变化关系 D．不存在相关关系 考呗答案：C 考呗解析：从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈反向变化关系。 34．一般买卖双方对价格的认同程度通过成交量的大小得到确认，认同程度大，成交量（ ）；认同程度小，成交量（ ）。 A．大；小 B．小；大 C．小；小 D．大；大 考呗答案：A 考呗解析：一般买卖双方对价格的认同程度通过成交量的大小得到确认，认同程度大，成交量大；认同程度小，成交量小。双方的这种市场行为反映在价、量上就往往呈现出这样的一种趋势：价升量增、价跌量减。 35．水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为（ ）。 A．汇率预期策略 B．分红预期策略 C．利率预期策略 D．收益预期策略 考呗答案：C 考呗解析：水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。 36．税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的（ ）。 A．损益额 B．摊销费用 C．折旧费用 D．应付税款 考呗答案：D 考呗解析：税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。 37．下列关于现金预算的说法中，错误的是（ ）。 A．现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要 B．预算不必与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致 C．合理的现金预算是实现个人理财规划的基础 D．用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算 考呗答案：B 考呗解析：合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。预算必须与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。 38．在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。（ ）只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。 A．0.1 B．0.4 C．0.5 D．0.7 考呗答案：B 考呗解析：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。 39．制定保险规划的首要任务是（ ）。 A．确定保险标的 B．选定保险产品 C．确定保险金额 D．明确保险期限 考呗答案：A 考呗解析：制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。 40．下列不属于金融投资的是（ ）。 A．固定收益证券投资 B．金融信托和基金产品投资 C．金融衍生品投资 D．厂房投资 考呗答案：D 考呗解析：实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资；金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。 二、组合型选择题（共80题，每小题1分，共80分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 41．《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（ ）实行留痕管理。 Ⅰ．业务推广 Ⅱ．客户回访 Ⅲ．协议签订 Ⅳ．投诉处理 A．I、Ⅲ B．I、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗答案：D 考呗解析：《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。 42．《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容有（ ）。 Ⅰ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险 Ⅱ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估 Ⅲ．提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司、证券投资咨询机构进说明 Ⅳ．提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担 A．I、Ⅲ B．I、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗答案：D 考呗解析：上述选项都是《证券投资顾问业务风险揭示书》应该至少包括的内容。 43．下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中，正确的有（ ）。 Ⅰ．有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队 Ⅱ．有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式 Ⅲ．有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序 Ⅳ．有利于提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力 A．I、Ⅲ B．I、Ⅱ C．I、Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗答案：D 考呗解析：《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台，有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队，提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力；有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式；有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。 (责任编辑：admin) |