2018年5月证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇总（二）(7)
时间:2018-08-01 来源:未知 作者:admin 点击:300次
Ⅲ．形成服务产品Ⅳ．服务提供 A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ C．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：D 参考解析：证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：①服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。②客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。③形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。④服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。 第73题 下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（ ）。 Ⅰ．跨境资金转出Ⅱ．紧缩性货币政策 Ⅲ．羊群效应的存在Ⅳ．投资者自信程度的增加 A．Ⅱ．Ⅳ B．Ⅰ．Ⅱ C．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ D．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：D 参考解析：金融泡沫是指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。其产生的根源是过度的投资引起资产价格的过度膨胀，导致经济的虚假繁荣。金融市场泡沫主要具有乐观的预期、大量盲从投资者的涌入、庞氏骗局和股票齐涨四大特征。 第74题 在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（ ）。 Ⅰ．固定资产报废损失Ⅱ．长期待摊费用摊销 Ⅲ．无形资产摊销Ⅳ．固定资产折旧 A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ C．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ D．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：D 参考解析：非付现费用涉及计提的资产减值准备、固定资产折旧、无形资产摊销、长期待摊费用摊销、待摊费用的减少、预提费用的增加等项目；非经营收益涉及处置固定资产、无形资产和其他资产的损失，固定资产报废损失，财务费用，投资损失等项目。 第75题 下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题 Ⅱ．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果 Ⅲ．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应 Ⅳ．不存在模型风险 A．Ⅰ．Ⅲ B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ C．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：B 参考解析：Ⅳ项，蒙特卡洛模拟法对于基础风险因素仍然有一定的假设，存在一定的模型风险。 第76题 证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（ ）。 Ⅰ．股票投资年限 Ⅱ．曾投资过股票和货币市场基金 Ⅲ．期望本金绝对安全，对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险收益 Ⅳ．愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险 A．Ⅲ．Ⅳ B．Ⅱ．Ⅳ C．Ⅱ．Ⅲ D．Ⅰ．Ⅱ 参考答案：A 参考解析：风险偏好是指为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。风险就是一种不确定性，投资实体面对这种不确定性所表现出的态度、倾向便是其风险偏好的具体体现。 第77题 在统计推断中，常用的点估计法有（ ）。 Ⅰ．线性回归法Ⅱ．矩估计法Ⅲ．极大似然估计法Ⅳ．区间估计法 A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ C．Ⅱ．Ⅲ D．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：C 参考解析：点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法和极大似然估计法。 第78题 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。 Ⅰ．营业场所Ⅱ．证监会网站Ⅲ．中国证券业协会Ⅳ．公司网站 A．Ⅰ．Ⅲ B．Ⅲ．Ⅳ C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ D．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：D 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条，证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等，证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码信息。方便投资者查询、监督。 第79题 中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。 Ⅰ．利率下降时，股票价格下降Ⅱ．利率下降时，股票价格上升 Ⅲ．利率上升时，股票价格下降Ⅳ．利率上升时，股票价格上升 A．Ⅰ．Ⅲ B．Ⅱ．Ⅲ C．Ⅱ．Ⅳ D．Ⅰ．Ⅳ 参考答案：B 参考解析：中央银行调整基准利率的高低，对证券价格产生影响。一般来说，利率下降时，股票价格就上升；而利率上升时，股票价格就下降。 第80题 央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。 Ⅰ．法定存款准备金率Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．税收和支出 A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ C．Ⅰ．Ⅲ D．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：A 参考解析：货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。 第81题 关于最优证券组合，下列说法正确的是（ ）。 Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果 Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高 Ⅲ．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合 Ⅳ．最优证券组合所在的无差异曲线的位置最高 A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ B．Ⅲ．Ⅳ C．Ⅰ．Ⅲ D．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ 参考答案：D 参考解析：最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果,是无差异曲线簇(表示投资者的偏好)与有效边界的切点所表示的组合。相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线位置最高(投资者满意程度最高)。 (责任编辑：admin) |