2019证券投资顾问胜任能力讲义 第一章:证券投资顾问业务监管(4)
时间:2018-10-01 来源:未知 作者:admin 点击:300次
熟悉提供投资建议的相关依据 熟悉适当性管理要求 熟悉客户回访机制 熟悉客户投诉处理机制 大纲要求： 熟悉投资顾问人员管理制度 熟悉按照信息传播的有关规定通过公众媒体开展业务的要求 一、合规管理和风险控制机制 一、合规管理和风险控制机制覆盖面 业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节 二、合规管理依据 《公司法》、《证券法》、《证券投资顾问业务暂行规定》、部门规章、协会通知 二、证券投资顾业务环节 一、业务推广 1、机构要规范业务推广和客户招揽行为 2、禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性营销宣传 3、禁止以任何方式承诺或保证投资收益 4、机构通过公众媒体（广播、电视、网络、报刊）进行广告宣传，遵守《广告法》，广告内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形，应当提前5个工作日向公司所在地证监局、媒体所在地证监局报备广告宣传方案和时间安排 5、举办讲座、报告会、分析会等进行推广和招揽，提前5个工作日向举办地证监局报备 二、协议签订 1、协议内容（略） 2、自协议签订之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议 3、机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除 三、服务提供 1、应当告知客户的信息（略） 2、在营业场所、证券业协会和公司网站公示内容： 机构名称、地址、联系方式、投诉电话、业务资格 顾问姓名及其执业资格编码 3、建立客户回访机制，明确回访程序、内容和要求，指定专人独立实施 4、建立客户投诉处理机制，及时妥善处理客户投诉事项 5、全流程留痕，投资建议时间、内容、方式和依据应存档 6、以合作方式提供服务的，协议约定服务方式、报酬支付、投诉处理等，明确当事人权利义务 三、证券投资顾业务的原则 一、基本原则 依法合规、诚实守信、公平维护客户利益 二、具体体现：《证券投资顾问业务暂行规定》3-5条 1、遵守法律法规，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益 2、机构和人员应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎为客户提供投资顾问服务 3、忠实客户利益，不得为公司及其关联方、不得为顾问人员及其利益相关者损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益 四、证券投资顾问业务的要求 一、执业资格 需通过考试取得执业资格、在证券业协会注册登记、不得注册为分析师 二、投资顾问业务适当性管理 1、提供顾问服务，应按照公司制定的程序和要求，了解客户身份、财产与收入状况、争权投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，以书面或电子形式予以记载保存 2、顾问服务应在了解客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，提供适当的投资建议服务 三、告知义务 机构提供顾问服务，应当告知的信息包括 机构名称、地址、联系方式、投诉电话、业务资格 顾问姓名及其执业资格编码 服务内容和方式 决策由客户作出，投资风险由客户承担 顾问不得代客户作出投资决策 四、风险揭示 机构提供顾问服务应当向客户提供风险揭示书，由客户签认，风险揭示书的内容与格式由中国证券业协会制定。 五、证券投资顾问服务协议 机构提供服务应与客户签订协议，并编号管理，协议包括： 当事人权利义务 证券投资顾问服务的内容和方式 证券投资顾问的职责和禁止行为 收费标准和支付方式 争议或纠纷解决方式 终止或解除协议的条件和方式 组合选择题：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（ ）的管理 Ⅰ. 注册登记 Ⅱ. 职业资格 Ⅲ. 岗位职责 Ⅳ. 执业行为 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ (责任编辑：admin) |