每日一练 | 2026年10月14日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 11 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务的要求、证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求、证券投资顾问业务服务协议的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（ ）内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A. 3 个工作日 B. 5 个工作日 C. 10 个工作日 D. 15 个工作日
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务费用应当（ ）。
A. 以公司账户收取 B. 由证券投资顾问以个人名义收取 C. 以现金方式收取 D. 由客户直接支付给提供建议的分析师
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明（ ）。
A. 研究报告的字数与篇幅 B. 证券研究报告的发布人、发布日期 C. 研究报告所使用的排版格式 D. 研究报告撰写人员的工作年限
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得有的行为包括（ ）。
A. 为公司及其关联方的利益损害客户利益 B. 为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益 C. 为特定客户利益损害其他客户利益 D. 代客户作出投资决策
5.【判断题】（1 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，并可以同时注册为证券分析师。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查投顾服务协议的解除权安排。《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条规定，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议；证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除，故选 B。
解析：考查投顾服务费用的收取方式。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用；证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用，故选 A。
解析：考查投资建议的溯源要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第十八条规定，证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期，故选 B。第十六条同时要求投资建议应当具有合理的依据，依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
解析：考查忠实客户利益的义务与禁止行为。《证券投资顾问业务暂行规定》第五条规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益，A、B、C 正确；第十二条明确告知客户「投资决策由客户作出，投资风险由客户承担」「证券投资顾问不得代客户作出投资决策」，D 亦属禁止行为，故四个选项均正确。
解析：考查证券投资顾问的注册要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第七条规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问；证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。题干称「可以同时注册为证券分析师」，与规定相悖，故该表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务」中「证券投资顾问业务的要求」展开，覆盖服务协议签订后 5 个工作日内客户可书面解除协议、服务费用应当以公司账户收取、依据他人研究报告作出建议时须说明发布人与发布日期、忠实客户利益的三个「不得」以及不得代客户作出投资决策，以及投顾不得同时注册为证券分析师，重点把握告知义务五项内容与协议六项内容两组清单。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。