1．根据《中华人民共和国证券法》，证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项信息，上述信息的保存期限不得少于（ ）。
【科目】证券市场基本法律法规
【知识点】第3章 证券公司业务规范 —— 客户资料的保存期限
【分值来源】《中华人民共和国证券法》第一百三十七条；《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《证券市场基本法律法规》（2025 统编教材）第3章，每题 1 分
A．五年
B．十年
C．十五年
D．二十年
【答案】D
【解析】《证券法》第一百三十七条第二款规定，证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项信息，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损，上述信息的保存期限不得少于二十年，D 项正确。A、B、C 三项均为干扰性期限，与法条规定的二十年不符。需注意本条同时要求证券公司建立客户信息查询制度，确保客户能够查询其账户信息、委托记录、交易记录以及其他与接受服务或者购买产品有关的重要信息。故选 D。
2．根据《中华人民共和国证券法》，下列属于证券公司及其从业人员被禁止从事的损害客户利益的行为是（ ）。
【科目】证券市场基本法律法规
【知识点】第3章 证券公司业务规范 —— 禁止损害客户利益的行为
【分值来源】《中华人民共和国证券法》第五十七条；《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《证券市场基本法律法规》（2025 统编教材）第3章，每题 1 分
A．按照客户的委托为其买卖证券
B．不在规定时间内向客户提供交易的确认文件
C．向客户如实说明证券的重要内容并充分揭示投资风险
D．按照客户的委托及时提供交易确认文件
【答案】B
【解析】《证券法》第五十七条明确禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的行为：（一）违背客户的委托为其买卖证券；（二）不在规定时间内向客户提供交易的确认文件；（三）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（四）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（五）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。B 项属于第（二）项情形，当选。A、C、D 三项均属于证券公司应当履行的正当义务，而非禁止行为。另需注意，禁止挪用客户交易结算资金和证券的规定在《证券法》第一百三十一条，不在本条之中，这是常见的条款混淆点。违反本条给客户造成损失的，应当依法承担赔偿责任。故选 B。
3．根据《中华人民共和国证券法》，通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起（ ）内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。
【科目】证券市场基本法律法规
【知识点】第4章 证券市场典型违法违规行为及法律责任 —— 上市公司收购的权益变动披露
【分值来源】《中华人民共和国证券法》第六十三条；《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《证券市场基本法律法规》（2025 统编教材）第4章，每题 1 分
A．当日
B．次日
C．三日
D．五日
【答案】C
【解析】《证券法》第六十三条第一款规定，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起三日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告，在上述期限内不得再行买卖该上市公司的股票，C 项正确。本条需区分三档要求：达到百分之五以及此后每增减百分之五的，为三日内报告并公告；达到百分之五后每增减百分之一的，为该事实发生的次日通知并公告，B 项「次日」对应的是百分之一档，属于最典型的易混点。A、D 两项均无法律依据。故选 C。
4．根据《中华人民共和国证券法》，投资者在购买证券或者接受服务时，拒绝提供或者未按照要求提供真实信息的，证券公司应当（ ）。
【科目】证券市场基本法律法规
【知识点】第2章 证券经营机构管理规范 —— 投资者适当性管理
【分值来源】《中华人民共和国证券法》第八十八条；《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《证券市场基本法律法规》（2025 统编教材）第2章，每题 1 分
A．直接为其办理，后果由投资者自行承担
B．告知其后果，并按照规定拒绝向其销售证券、提供服务
C．降低风险等级后继续向其销售证券
D．报经中国证券业协会批准后继续提供服务
【答案】B
【解析】《证券法》第八十八条第二款规定，投资者在购买证券或者接受服务时，应当按照证券公司明示的要求提供真实信息；拒绝提供或者未按照要求提供信息的，证券公司应当告知其后果，并按照规定拒绝向其销售证券、提供服务，B 项正确。A、C、D 三项均与法条相悖：证券公司不得在未了解投资者信息的情况下直接办理或降低风险等级继续销售，也无须报经证券业协会批准。同条第一款还规定，证券公司应当充分了解投资者的基本情况、财产状况、投资知识和经验、专业能力等信息，如实说明重要内容并充分揭示风险，销售、提供与投资者状况相匹配的证券、服务；违反该义务导致投资者损失的，应当承担相应的赔偿责任。故选 B。
5．根据《中华人民共和国证券法》，下列人员中，在任期或者法定限期内不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的是（ ）。
【科目】证券市场基本法律法规
【知识点】第3章 证券公司业务规范 —— 禁止参与股票交易的人员范围
【分值来源】《中华人民共和国证券法》第四十条；《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《证券市场基本法律法规》（2025 统编教材）第3章，每题 1 分
A．上市公司的普通员工
B．证券公司的从业人员
C．上市公司的控股股东
D．证券公司的法人股东
【答案】B
【解析】《证券法》第四十条第一款规定，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票，B 项正确。A、C、D 三项均不属于本条限制对象：上市公司普通员工与控股股东受短线交易、内幕交易等规则约束，而非本条的从业禁止；法人股东亦不在禁止之列。同条还规定，任何人在成为前款所列人员时其原已持有的股票必须依法转让，但实施股权激励计划或者员工持股计划的证券公司从业人员，可以按照国务院证券监督管理机构的规定持有、卖出本公司股票。故选 B。
（本文试题由懂题库整理，仅供备考练习使用。）