(21)证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的( )%的，无须取得证券自营业务资格。
A、 80
B、 85
C、 90
D、 95
参考答案：A
参考解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
(22) 下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是( )。
A、 针对个人投资者，不向机构投资者发行
B、 采用实名制，不可流通转让
C、 收__________益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D、 采用电子方式记录债权
参考答案：C
参考解析： 储蓄国债(电子式)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。故选C。
(23) 金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是( )最具权威的股价指数。
A、 美国
B、 英国
C、 德国
D、 日本
参考答案：B
参考解析：
金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
(24) ( )方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项进行说明。
A、 市场准入
B、 监管谈话
C、 非现场监管
D、 现场监管
参考答案：B
参考解析：
银监会的监管措施包括市场准入、现场检查、非现场监管、监管谈话、信息披露监管。题干所述为监管谈话方式。
(25)基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )%。
A、 4
B、 8
C、 10
D、 20
参考答案：D
参考解析：
基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。
(26)证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。
A、 3‰
B、 5‰
C、 7‰
D、 10‰
参考答案：A
参考解析：
证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
(27) 下列关于RQFII试点业务与QFII主要区别的说法，错误的是( )。
A、 募集的资金是人民币而不是外汇
B、 机构限定为境外基金管理公司和证券公司的香港子公司
C、 交易范围包括银行间债券市场
D、 尽可能简化对投资额度和跨境资金收支的管理
参考答案：B
参考解析： RQFII
试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;@RQFII
机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③
投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④
在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII
的投资额度及跨境资金收支管理。
(28)某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是( )元。
A、 0.94
B、 0.93
C、 0.92
D、 0.96
参考答案：C
参考解析：
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，其中基金资产净值=基金资产总值-基金负债，可得基金份额净值=0.92(元)。
(29) 下列关于证券经纪业务的说法，错误的是( )。
A、 经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B、 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C、 经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系
D、 经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
参考答案：C
参考解析：
经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选C。
(30) 下列关于集合竞价的说法，不正确的是( )。
A、所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，
限价相同者按照进入证券交易系统电脑主机的时间先后排列
B、所有卖方有效委托按委托限价由低到高的顺序排列，
限价相同名进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列
C、 按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止
D、成交条件不满足是指所有买人委托的限价均高于卖出委托的限价;所有成交都以同一成交价成交
参考答案：D
参考解析：
成交条件不满足即所有买入委托的限价均低于卖出委托的限价，所有成交都以同一成交价成交。故选D。