2016年11月基金从业科目一考前绝密押题(2)
时间:2016-10-11 来源:未知 作者:admin 点击:300次
科目一考前测试201604版答案
1.答案：C
解析：基金合同三大当事人：份额持有人、管理人和托管人。
2.答案：B
解析：基金管理人合规管理的基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。
3.答案：A
解析：针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。
4.答案：A
解析：份额持有人的法定权利：.分享基金财产收益；.参与分配清算后的剩余基金财产；.依法转让或者申请赎回其持
有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其
他权利。B项为托管人的职责，C项为管理人的职责，D项可查阅部分资料
5.答案：A
解析：在季度报告的投资组合中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的
债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。
6答案：A
解析：基金份额持有人大会可以采取现场和非现场方式召开，故A错误，BCD均正确。
7.答案：A
解析：利润原则是指销售机构进行市场细分后,必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现
在或未来能够获得一定的利润。
8.答案：A
解析：证券投资基金是一种风险投资，收益具有不确定性。故A的说法是错误的。
9.答案：B
解析：基金经理应具有3年以上证券投资管理经历，其他选项均正确。
10.答案：B
解析：投资具有风险性，收益具有不确定性，投资也可能会亏损，所以投资的产出未必会大于投入，B错误。
11.答案：C
解析：基金公司公开信息披露基本要求的是真实性、准确性、完整性。
12.答案：A
解析：1.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社
会经济的效率和生产服务水平。2.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、
微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
3.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连
接起来。4.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，
最终有利于一国经济的发展。资产管理的收益也具有不确定性，所以不能保证给投资者带来收益。
13.答案：D
解析：基金销售人员不得向投资者预测基金收益，禁止承诺投资收益，对客户公平对待，一视同仁，故ABC均不正确，根
据投资者风险承受能力选择性推荐基金符合基金销售适用性要求。
14.答案：C
解析：按照交易标的物划分：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
15.答案：A
解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构同归设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基
金份额的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重
要环节。
16答案：D
解析：基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开，故D错误，其他说法均正确。
17.答案：D
解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登
记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。
18.答案：A
解析：未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金
的销售业务；基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分
发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注
册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
19.答案：A
解析：封闭式基金有固定的存续期，开放式基金一般无固定存续期。
20.答案：A
解析：债券类金融资产以债券、票据为主，可转债在转化为股票之前依然是债券。
21.答案：C
解析：客户服务原则：客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范
22.答案：A
解析：证券投资基金在金融体系中的地位和作用①为中小投资者拓宽了投资渠道②优化金融结构，促进经济增长
③ 有利于证券市场的稳定和健康发展④完善金融体系和社会保障体系；和稳定股价没有关系故选A
23.答案：B
解析：基金管理公司因设立健全的内部控制制度，内部员工利用未公开信息非法获利，基金管理公司也要承担责任。
24.答案：A
解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，销售部门属于前台业务部门。
25.答案：D
解析：专业审慎对于基金从业人员基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展职业活动。
26.答案：B
解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、
基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
27.答案：B
解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值，基金万份收益和最近7日年化收益率为货币
市场基金收益公告的内容。
28.答案：C
解析：基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠，故C错误。其他选项说法均正确。
29.答案：B
解析：内部控制要求实行岗位分离，该做法违反了独立性原则。
30.答案：A
解析：证券投资基金“集合理财、专业管理”是指将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出
一种集合理财的特点。不但可以投资股票，也可以投资债券、货币市场工具等其他投资品种。故A错误。
31.答案：A
解析：基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还
是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
32.答案：D
解析：基金职业道德与职业活动、职业关系密切相关，故D错误。
33.答案：B
解析：涉及托管人及托管业务的重大事件：专门基金托管部门的负责人变动、托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%、
托管人召集持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查及其
托管部门的负责人受到严重行政处罚。
34.答案：D
解析：法律和道德内容上相互交叉。
35.答案：D
解析：要设有专门的基金托管部门，基金管理是管理人的职责
36.答案：C
解析：不得预测基金的投资收益
37.答案：D
解析：货币市场基金收益公告披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
38.答案：A
解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会
报告。
39.答案：D
解析：证券投资基金将中小投资者闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资
金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
40.答案：A
解析：公司型基金依据公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司金，投资者是基金公司的股东；契约型
基金依据基金合同成立。
41.答案：A
解析：在执业过程中遇到自身利益与投资人利益发生冲突时，以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
42.答案：A
解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的必要内容包括：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产
品进行风险评价的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方
法、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
43.答案：D
解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效
44.答案：B
解析：私募基金向少数符合条件的特定投资人发行，不得向公众宣传推介。
45.答案：C
解析：基金从业人员发现销售部门员工存在违规销售行为时，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
46.答案：D
解析：重大事件：基金托管人的托管部门负责人变更、份额持有人大会的召开；提前终止基金合同；延长基金合同期限；
转换基金运作方式；更换管理人或托管人；份额净值计价错误金额达份额净值的0.5%；开放式基金发生巨额赎回并延期支
付等
47.答案：B
解析：公募基金销售机构包括：基金管理公司、银行、证券公司、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道。
48.答案：B
解析：B选项金融资产在未来可能会升值，但也有可能面临损失的风险，A.C.D三项关于金融资产的说法均正确
49.答案：C
解析：金融交易的组织方式有三种：交易所交易方式、柜台交易方式和电信网络交易方式
50.答案：C
解析：投资基金风险适中，收益稳健。股票高风险、高收益。
51.答案：B
解析：股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种
信托关系，是一种受益凭证。
52.答案：C
解析：开放式基金每日公布基金单位资产净值， 每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公
布基金单位资产净值， 每季度公布资产组合。故第IV项错误。
53.答案：B
解析：根据募集方式分类，可以将基金分为公募基金与私募基金
54.答案：A
解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
55.答案：D
解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时，为提高收益水平，保本
基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能
保障其本金不遭受损失。
56.答案：A
解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常
机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备
案；召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议
事程序和表决方式等事项；基金份额持有人大会应当由代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。参加基金份额持
有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
57.答案：D
解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合
规性审查。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。公开募集基金应当经中国证监会注册，公开募集基金
持有人人数不得低于200人。
58.答案：D
解析：公开募集基金应当经中国证监会注册。
59.答案：D
解析：公开募集基金应当经中国证监会注册。
60.答案：D
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；.预测基金的证券投资业绩；.违规承诺收益或者承担损失；
④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有
风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
⑥登载单位或者个人的推荐性文字；
⑦中国证监会规定的其他情形。
基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金
招募说明书，了解基金的具体情况。
61.答案：D
解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人，私募基金的合格投资者是指具备相应风
险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列标准的单位和个人：.净资产不低于
1000万元的单位；.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人
62.答案：C
解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人
63.答案：A
解析：基金业协会会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员
64.答案：B
解析：进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件
65.答案：C
解析：我国基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了基金监管的广泛性
66.答案：D
解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中
国证监会报告
67.答案：D
解析：募集基金失败时基金管理人的责任.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；.在基金募集期限届满后
30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
68.答案：C
解析：操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二:
一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判
定是否构成“操纵市场”的关键因素。
69.答案：A
解析：基金职业道德修养的方法.正确树立基金道德修养的方法.深刻领会基金职业道德规范.积极参加基金职业道德实
践
70.答案：B
解析：基金职业道德是基金从业人员职业道德规范的简称，基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责
任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
71.答案：B
解析：职业道德是与人们的职业活动紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
72.答案：B
解析：保守秘密的基本要求：①应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在
任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。②不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机
构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。③不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
73.答案：B
解析：道德与法律的联系：①目的一致②内容交叉③功能互补④相互促进
74.答案：D
解析：该行为违反忠诚敬业的职业道德
75.答案：C
解析：操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二:
一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判
定是否构成“操纵市场”的关键因素。
76.答案：A
解析：基金职业道德修养的方法.正确树立基金道德修养的方法.深刻领会基金职业道德规范.积极参加基金职业道德实
践
77.答案：B
解析：基金职业道德是基金从业人员职业道德规范的简称，基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责
任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
78.答案：B
解析：职业道德是与人们的职业活动紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
79.答案：B
解析：保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言,
基金从业人员应当做 到以下几点:应当妥善保管并严格保守客户秘密, 非经许可不得泄露客户资料和交易信息,且无论是
在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息;不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机
构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益;不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
80.答案：A
解析：巨额赎回是指个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%。
81.答案：A
解析：基金认购费前端收费模式和后端收费模式均存在
82.答案：C
解析：股票基金、债券基金申购和赎回一般遵循金额申购、份额赎回原则
83.答案：A
解析：开放式基金的净认购金额=认购金额/(1+认购费率）=30000/(1+1.8%)=29469.55(元）。
84.答案：D
解析：场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。
85.答案：B
解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日
年化收益率。
86.答案：D
解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
87.答案：A
解析：基金信息披露的内容包括以下方面：1.基金招募说明书2.基金合同3.基金托管协议4.基金份额发售公告5.基金募
集情况6.基金合同生效公告7.基金份额上市交易公告书8.基金净值、基金份额净值9.基金份额申购、赎回价格10.基金
定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告11.临时报告12.基金份额持有人大会决议13.基金管理人、
基金托管人的基金托管部门的重大人事变动14.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼15.澄清公告16.中国证
监会规定的其他信息。
88.答案：A
解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及
前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
89.答案：A
解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，故A错误，其他三项说法均正确。
90.答案：C
解析：C选项不属于招募材料主要披露事项，具体内容见教材下册106页
91.答案：C
解析：基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指基金投资获取的利润。
92.答案：A
解析：基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性
93.答案：C
解析：基金直销机构是指基金管理公司
94.答案：A
解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内控
情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
95.答案：A
解析：基金宣传推介材料禁止的情形，见教材下册142-143页
96.答案：C
解析：基金客户服务原则：客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范
97.答案：A
解析：基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性
98.答案：A
解析：需要考虑的岗位分离：授权岗位和执行岗位的分离、执行岗位和审核岗位的分离、保管岗位和记账岗位的分离。
99.答案：A
解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:一是员工自律;二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督;三是公司
管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。
等 重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
100.答案：D
解析：公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别
核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责, 投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计
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