2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总
时间:2017-10-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总 第一章 金融、资产管理与投资基金 1、投资基金中最主要的一种类别是（ ）。 A．对冲基金 B．风险投资基金 C．证券投资基金 D．另类投资基金 考呗答案：C 考呗解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。 考点：投资基金的主要类别 2、以下不是资产管理特征的是（ ）。 A．从参与方来看，包括委托方和受托方 B．从收益特征来看，具有增值的特点 C．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D．从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值 考呗答案：B 考呗解析：资产管理具有以下特征： ①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人； ②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产； ③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。 考点：金融资产与资产管理行业 3、（ ）不是货币储蓄的特点。 A．储蓄的收益会超过通货膨胀 B．储蓄会有一定的利息收益 C．货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动 D．货币储蓄确保本金安全 考呗答案：A 考呗解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。 考点：金融与居民理财 4、按照（ ）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A．交易工具的期限 B．交易标的物 C．交易方式 D．交割期限 考呗答案：B 考呗解析：按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等； 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场； 按交割期限分为现货市场和期货市场。 考点：金融市场的分类 5、金融市场的构成要素包括（ ）。 A．证券市场 B．股票市场 C．金融服务机构 D．金融工具 考呗答案：D 考呗解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。 考点：金融市场的构成要素 6、中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（ ）。 A．资金来源 B．风险控制 C．管理方式 D．权利义务 考呗答案：B 考呗解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。 考点：我国资产管理行业的状况 7、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。 A．风险投资基金 B．证券投资基金 C．另类投资基金 D．对冲基金 考呗答案：D 考呗解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式；风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值； 证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具；另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 考点：投资基金的主要类别 8、（ ）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。 A．美国财政部 B．英国财政部 C．美国银行 D．中央银行 考呗答案：A 考呗解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。 考点：金融资产与资产管理行业 9、目前，居民理财的主要方式为（ ）。 A．投资 B．融资 C．筹资 D．消费 考呗答案：A 考呗解析：理财指的是对财务进行管理，以实现资产的保值和增值，目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和投资。 考点：金融与居民理财 10、资本市场是融资期限在（ ）的金融市场。 A．半年以内 B．1年以内 C．1年以上 D．3年以上 考呗答案：C 考呗解析： 资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 考点：金融市场的分类 第二章 证券投资基金概述 11、证券投资基金反映的是（ ）关系。 A．债权债务 B．所有权 C．信托 D．产权 考呗答案：C 考呗解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 考点：证券投资基金与其他金融工具的差别 12、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（ ）、基金监管机构和自律组织。 A．基金市场服务机构 B．基金市场中介机构 C．基金销售机构 D．基金份额登记机构 考呗答案：A 考呗解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。 (责任编辑：admin) |