2017年11月基金从业资格《证券投资基金基础知识》模考押题二(4)
时间:2017-09-26 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．申请人近1年未受到监管机构的重大处罚 B．申请人所在国家或者地区的证券监管机构必须已于中国证监会签订监管合作备忘录 C．申请人的财务稳健，资信良好 D．如果是资产管理机构，其经营资产管理业务应在2年以上 答案：A 解析：申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：(1)申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件；对资产管理机构（即基金管理公司）而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元；(2)申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；(3)申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚；(4)申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；(5)中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。 72．房地产投资信托基金的特点不包括（ ）。 A．流动性强 B．抵补通货膨胀效应 C．风险较低 D．信息不对称程度较高 答案：D 解析：房地产投资信托基金具有以下特点：流动性强、抵补通货膨胀效应、风险较低、信息不对称程度较低。 73．债券借贷监控指标中，单只债券融入余额超过该只债券发行量15%起，每增加（ ）个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。 A．2 B．3 C．5 D．8 答案：C 解析：债券借贷的监控指标为：单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%（含30%）或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%（含15%）起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。 74．证券公司向客户收取佣金的最低标准是A股每笔交易（ ）。 A．10元 B．1元 C．据实收取 D．5元 答案：D 解析：基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。 75．与传统的手动交易相比，算法交易不能（ ）。 A．提高交易员的工作效率 B．最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误 C．高效地捕捉市场流动性以及市场上的交易机会 D．替代交易员执行工作 答案：D 解析：相比传统的手动交易，算法交易可以极大地提高交易员的工作效率，进而把交易员从重复而繁重的执行操作中解放出来，使得他们可以在一个更高的层次上作出决策。同时算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误。此外，计算机的特性使得算法交易可以更高效地捕捉市场流动性以及市场上的交易机会，进而增加投资组合收益，使复杂的交易和投资策略得以执行。 76．根据《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，基金管理公司的责任和义务不包括（ ）。 A．制订健全有效的估值政策和程序 B．建立相关的信息披露制度和内部控制制度 C．建立信息审核制度 D．在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告 答案：C 解析：根据《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，基金管理公司应制订健全有效的估值政策和程序，建立相关的信息披露制度和内部控制制度，履行信息披露义务，并在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释。 77．以下关于另类投资基金的投资对象，说法错误的是（ ）。 A．国内REITs主要是投资于海外的REITs B．黄金QDII是投资于海外的黄金现货或者黄金期货 C．商品QDII投资涉及黄金、石油、农产品等多类产品 D．黄金ETF主要投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金 答案：B 解析：目前，国内的黄金ETF主要是投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金；黄金QDII是投资海外上市交易的黄金ETF产品，不能直接投资于海外的黄金期货或现货产品，也有部分黄金QDII配置一些黄金类的股票进行投资；REITs产品都是投资于海外REITs，其中美国的REITs市场最为发达，目前在国内只有少量REITs产品，绝大多数都是投资于美国房地产市场；商品QDII投资涉及黄金、石油、农产品等多类商品。 78．为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取（ ）。 A．竞价交易制度 B．分散交易制度 C．集中交易制度 D．分级交易制度 答案：C 解析：为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担。交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求。 79．对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券，按（ ）进行基金资产估值。 A．成本 B．收盘价 C．估值技术 D．当日结算价 答案：A 解析：对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券，鉴于其交易不活跃，各产品的未来现金流也较难确认，按成本估值。 80．买断式回购属于（ ）的交易品种。 A．银行间债券市场 B．商业银行柜台市场 C．交易所债券市场 D．外汇交易市场 答案：A 解析：银行间债券市场的交易品种包括债券、回购和远期交易。回购分为买断式回购和质押式回购。 81．下列关于可赎回债券的说法，错误的是（ ）。 A．约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价 B．大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权 C．赎回条款是发行人的权利而非持有者 D．赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款 答案：D 解析：可赎回债券的赎回条款是保护债务人的奈款，而不是保护债权人的条款。 82．目前，我国债券基金的管理费率一般低于（ ）。 A．1% B．1.5% C．2% D．3% 答案：A 解析：目前，我国债券基金的管理费率一般低于1%。 83．在下行风险标准差的计算公式中，期数T代表（ ）。 A．投资期限 B．真实基金收益率小于投资者预期收益率的期数 C．真实基金收益率大于投资者预期收益率的期数 D．真实基金收益率小于无风险利率的期数 答案：D 解析：在下行风险标准差的计算公式中，T表示收益率小于无风险利率的期数。 84．下列关于执行缺口的说法错误的是（ ）。 A．执行缺口是指理想交易与实际交易收益的差值 B．执行缺口是指理想交易与预期交易收益的差值 C．执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化 D．执行缺口是测算资产转持成本的主要指标 答案：B 解析：执行缺口是指理想交易与实际交易收益的差值。在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在交易成本。执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化。 85．传统的会计分期单位不包括（ ）。 A．年度 B．每周 C．季度 D．月度 答案：B 解析：传统的会计分期一般以年度、半年度、季度和月度为单位。 86．财政部代表中央政府发行的债券，被称为（ ）。 A．国债 B．地方政府债券 C．公司债券 D．金融债券 答案：A 解析：政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。 87．下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是（ ）。 A．贴现债券 B．附息债券 C．息票累计债券 D．浮动利率债券 答案：D 解析：浮动利率债券的利息在每个支付期都会根据基准利率的变化而重新设置。 88．我国基金的会计年度为（ ）。 A．阴历每年1月1日至12月30日 B．公历每年1月1日至12月30日 C．阴历每年1月1日至12月31日 D．公历每年1月1日至12月31日 答案：D 解析：我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。 89．从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（ ）。 A．全价交易 B．溢价交易 C．竞价交易 D．净价交易 答案：D 解析：从2001年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。 90．影响净资产收益率的指标不包括（ ）。 A．总资产周转率 B．销售利润率 C．资产收益率 D．流动比率 答案：D 解析：影响净资产收益率的指标包括总资产周转率、销售利润率、资产收益率。 91．UCITS三号指令，自（ ）起生效。 A．1985年12月 B．2001年12月4日 C．2002年2月13日 D．2011年7月1日 答案：C 解析：新的UCITS指令称为UCITS三号指令，自2002年2月13日起生效。 92．基金管理人和基金托管人在计算的基金资产净值存在分歧时，应该采取的处理方式是（ ）。 A．按照中国证券投资基金业协会的计算结果对外予以公布 B．按照基金估值工作小组的计算结果对外予以公布 C．托管人有义务要求管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见 D．暂停公布净值，直到相关各方达成一致 答案：C 解析：托管人在复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。 93．2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于（ ）正式实施。 A．发布之曰起 B．发布当月起 C．当年12月1日起 D．次年1月1日起 答案：C 解析：2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于当年12月1日正式实施。 (责任编辑：admin) |