下列关于反洗钱叙述正确的是（　　）。-考呗网题库移动版

多选题 下列关于反洗钱叙述正确的是（　　）。

A．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
B．金融机构应当依法履行建立、健全客户身份识别制度的反洗钱义务
C．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报.其他单位和个人无权举报
D．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

参考答案B,D

解析: 《中华人民共和国反洗钱法》第4条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，故A选项错误。《中华人民共和国反洗钱法》第7条规定，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，故C选项错误。

多选题 对借款人的限制包括（　　）。

A．不得向贷款人的上级反映有关情况
B．不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资
C．不得套取贷款用于借贷牟取非法收入
D．不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款

多选题 某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请。下列说法正确的是（　　）。

A．在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产
B．对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
C．银行发放给该企业未到期的债务视为到期
D．自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息

多选题 根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（　　）。

A．汇票、本票、支票
B．存款单、仓单、提单
C．土地所有权
D．依法可以转让的股份、股票