金融机构在开展客户尽职调查时，对于涉及较高洗钱风险的客户，需要了解的内容有（）。 Ⅰ 客户的正常生活习惯 Ⅱ 客户建立业务关系的实际受益-考呗网题库移动版

单选题金融机构在开展客户尽职调查时，对于涉及较高洗钱风险的客户，需要了解的内容有（）。
Ⅰ 客户的正常生活习惯
Ⅱ 客户建立业务关系的实际受益目的
Ⅲ 客户资金的来源和用途
Ⅳ 客户及其实际控制所有人的身份信息

A．Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析:‌Ⅳ项，任何与金融风险无关的个人生活信息（如作息、消费偏好、社交圈）均不得收集‌，否则构成违法。

单选题根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及其从业人员监督管理办法》的规定，下列哪项行为属于证券基金经营机构人员允许从事的行为？（）

A．向客户承诺保证收益
B．私下接受客户委托从事证券基金投资
C．挪用公司资产
D．作为基金经理投资自己管理的基金

单选题基金管理公司风险管理的组织架构包括（）。
Ⅰ 董事会及其下设的风险管理专门委员会
Ⅱ 公司管理层及其设立的履行风险管理职能的委员会
Ⅲ 风险管理职能部门或岗位
Ⅳ 各业务部门

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ

单选题关于基金管理人合规部门的独立性，以下表述错误的是（）。

A．合规管理人员应能够获取相应资源以履行职责
B．合规管理部门的地位应当在正式文件中规定
C．为确保合规管理的全覆盖，合规管理部门负责人可以兼任交易部门负责人
D．合规管理人员应能够接触到必要的信息和人员