证券投资顾问考试<证券投资顾问业务>章节考点：第3章汇总(8)
时间:2018-05-19 来源:未知 作者:admin 点击:300次
四、个人性格：性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财方式和方法产生影响 第四节 目标分析 大纲要求： l 熟悉客户证券投资需求和目标的分类 l 熟悉客户证券投资目标的内容 l 掌握客户证券投资目标分析方法 一、客户证券投资需求的分类 一、证券投资的作用 1、提供了筹集资金的重要渠道 2、有利于调节资金投向，提高资金使用效率，从而引导资源合理流动，实现资源的优化配置 3、有利于改善企业经营管理，提高企业经济效益和社会知名度，促进企业的行为合理化 二、客户的证券投资需求分类 1、收入的保护（如预防失去工作能力而造成的生活困难） 2、资产的保护（如财产保险等） 3、客户死亡情况下的债务减免 4、投资目标与风险预测之间的矛盾 客户提出的所期望达到的目标按时间长短可划分为 1、短期目标（如休假、购置新车、存款等） 2、中期目标（如子女等教育储蓄、按揭买房等） 3、长期目标（如退休、遗产等） 由于客户对投资产品和风险的认识不足，很有可能会提出不切实际的要求，必须加强客户沟通，增加客户对投资产品和风险的认识，在确保客户理解的基础上，共通确定合理目标 三、客户证券投资目标分析方法 一、客户投资目标的分析方法（客户投资理财目标分析表）
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