证券投资顾问考试<证券投资顾问业务>章节考点：第8章汇总(7)
时间:2018-08-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
第五节 投资规划 一、投资规划目标 一、投资规划目标 帮助客户实现资产保值增值，达到客户需求或理财目标 二、投资规划目标分类 1、处于各种目的的资本积累：应付突发事件、家庭大额消费和支出、子女教育和个人职业生涯教育需要、一般性投资组合以积累财富 2、防范个人风险：如过早死亡、丧失劳动能力、医疗护理费用、托管护理费用、财产与责任损失、失业 3、提供退休后的收入 选择题：从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ） A．投资工具的风险较低 B．投资工具适合客户的财务目标 C．投资工具的收益较高 D．投资工具的流动性较好 答案：B 解析：投资规划首先要考虑客户需求和目标 二、投资规划的基本内容 一、投资的特征 用确定的现值牺牲换区可能的有风险的未来收益，因此投资品收益和风险结构分析极为重要 二、投资规划的注意事项 1.确定投资目标和可投资财富数量，根据对风险的偏好确定策略类型，如激进型、稳健型 2.对投资对象进行基本分析和技术分析 3.构建投资组合，确定具体投资标的和各标的的投资比例 4.管理投资组合，评价组合业绩，根据环境变化调整修正组合 三、投资规划的步骤 1．确定客户的投资目标 2．帮助客户认识自己的风险承受能力：一般通过风险测试，根据客户年龄和资产状况判断风险承受能力。 3．根据目标和风险承受能力确定投资计划：计划的制定是投资目标是否能实现的关键 4．实施投资计划：要对投资商品进行紧密跟踪，在偏离客户期望时要详细记录，最大限度控制风险，减少不必要损失 5．监控投资计划：需要不断评估投资策略和方法，保障计划可行性。一般每半年或每年做一次投资总结。当国家政策、法令、经济环境、金融市场等环境改变时，需要重新检查 (责任编辑：admin) |