2018证券投资顾问<证券投资顾问业务>讲义考点：第一章 证券投资顾问业务监管(8)
时间:2018-07-30 来源:未知 作者:admin 点击:300次
Ⅲ．说明软件工具所使用的数据信息来源 Ⅳ．表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗名师答案：D （四）客户回访和投诉处理 （1）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施 （2）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制及时、妥善处理客户投诉事项。 四、证券投资顾问业务的原则 证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。 1．依法合规 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。 2．诚实守信 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 3．公平维护客户利益 证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。 【例题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正 D．谨慎 考呗名师答案：B 五、证券投资顾问业务的要求 证券投资顾问业务管理的基本要求如下： 1．人员执业资格 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。 2．管理制度建设 （1）证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。 （2）证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。 （3）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。 3．投资顾问业务的适当性管理 （1）证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形件形式予以记载、保存。 （2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 【例题】证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。 Ⅰ．身份 Ⅱ．财产与收入状况 Ⅲ．投资需求 Ⅳ．风险偏好 A．Ⅰ．Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗名师答案：D 4．对客户的告知义务 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息： （1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等。 （2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码。 （3）证券投资顾问服务的内容和方式。 （4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担。 （5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。 5．风险揭示 证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。 6．投资顾问服务协议 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。 (责任编辑：admin) |