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2017年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试卷(2)

选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的(  )。

A 、 衰退期 B 、 成熟期 C 、 成长期 D 、 幼稚期

◆◆

答案： B

解析：进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入．风险较低。

2、流动性风险控制指标主要有(  )。

A 、 资产负债率 B 、 净资产利润率 C 、 流动性比率 D 、 净稳定资金率

◆◆

答案： D

解析：流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。

3、影响证券市场供给的最根本因素是(  )。

A 、 上市公司的质量和经济效益状况 B 、 上市公司数量 C 、 宏观环境 D 、 居民资产结构

◆◆

答案： A

解析：上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素。而上市公司的质量和经济效益状况是影响证券市场供给的最根本因素。

4、中国的股权分置改革大致经历了(  )个阶段。

A 、 2 B 、 4 C 、 3 D 、 5

◆◆

答案： C

解析：我国股权分置改革有三个阶段：第一阶段，股权分置问题的形成；第二阶段，开始触动股权分置问题；第三阶段，股权分置问题正式被提上日程。

5、(  )是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

A 、 联动性 B 、 跨期性 C 、 杠杆性 D 、 不确定性

◆◆

答案： A

解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

6、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是(  )。

A 、 一个只有两种资产的投资组合，当P_XY=-1时两种资产属于完全负相关 B 、 一个只有两种资产的投资组合，当P_XY=-1时两种资产属于正相关 C 、 一个只有两种资产的投资组合，当P_XY=-1时两种资产属于不相关 D 、 一个只有两种资产的投资组合，当P_XY=-1时两种资产属于完全正相关

◆◆

答案： A

解析：当P_XY=1时，投资组合x和Y完全正相关；当P_XY=一l时，投资组合x和Y完全负相关；当P_XY=0时，投资组合x和Y不相关。

7、下列关于战略性投资策略的说法中，正确的是(  )。

A 、 常见的战略性投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略 B 、 战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同 C 、 战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略 D 、 战略性投资策略不会在短期内轻易变动

◆◆

答案： D

解析：A项，常见的长期投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略；B项，证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略；C项，战术性投资策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略。

8、目前，(  )的对比分析已经成为技术分析的基本手段。

A 、 成交时间 B 、 价量关系 C 、 交易对象 D 、 交易主体

◆◆

答案： B

解析：目前，价量关系的对比分析已经成为技术分析的基本手段。

9、(  )是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

A 、 加强指数法 B 、 市值法 C 、 分层法 D 、 混合指数法

◆◆

答案： C

解析：分层法是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

10、对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时问内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是(  )。

A 、 马柯维茨投资组合理论 B 、 资本资产定价模型 C 、 生命周期理论 D 、 套利定价理论

◆◆

答案： C

解析：生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。