每日一练 | 2026年10月13日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 10 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问应具备的职业操守、证券投资顾问业务的原则、证券投资顾问业务的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
A. 诚实信用 B. 收益优先 C. 规模优先 D. 效率优先
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，且（ ）。
A. 不得同时注册为证券分析师 B. 不得同时从事证券经纪业务 C. 必须具有注册会计师资格 D. 必须同时注册为保荐代表人
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务费用应当（ ）。
A. 以公司账户收取 B. 由证券投资顾问以个人名义收取后转交公司 C. 由客户直接支付给证券投资顾问个人 D. 以现金方式由营业部柜员个人代收
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，下列表述正确的有（ ）。
A. 应当具有合理的依据 B. 依据他人证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明该证券研究报告的发布人、发布日期 C. 应当提示潜在的投资风险 D. 知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息
5.【判断题】（1 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，为增强客户信心，证券投资顾问可以在服务协议中约定对服务期内客户账户的最低收益水平作出安排。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查证券投资顾问执业态度原则。该规定第四条规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务，故选 A。诚实信用强调不得欺诈、不得误导，勤勉审慎强调服务质量与注意义务，二者共同构成执业态度的核心要求。
解析：考查执业登记的身份限制。该规定第七条规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问；证券投资顾问不得同时注册为证券分析师，故选 A。该限制旨在避免同一人员以两种身份向市场传递相互冲突的服务内容。
解析：考查服务费用的收取方式。该规定第二十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排；证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用，故选 A。
解析：考查投资建议环节的执业要求。该规定第十六条规定投资建议应当具有合理的依据，依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等，A 正确；第十八条规定依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期，B 正确；第十九条规定应当提示潜在的投资风险，C 正确；第二十条规定知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息，D 正确。
解析：考查禁止作出投资回报承诺的规定。该规定第十九条明确禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益，第二十四条亦禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。约定最低收益水平属于向客户作出投资回报承诺，无论以何种形式约定均被禁止，故该表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务」中「证券投资顾问应具备的职业操守」展开，覆盖诚实信用与勤勉审慎原则、执业登记的身份限制、服务费用的收取方式、投资建议的依据与信息披露要求、风险提示义务，以及客户投资决策计划信息的保密要求，重点辨析法定义务与禁止行为的边界。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问应具备的职业操守
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。