2016年私募基金从业资格考试《基金法律法规》 模拟押题
时间:2016-10-11 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 2016年私募基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》 模拟试题三 1、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）。 A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正确答案：A 【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。 2、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。 A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正确答案：C 【专家解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 3、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。 A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正确答案：D 【专家解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。 4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 正确答案：B 【专家解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 5、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。 A、中央银行或财政部 B、中央银行或证监会 C、中国证监会或证监局 D、中国证监会或财政部 正确答案：C 【专家解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。 6、以下属于基金首次募集披露的信息是()。 A、基金份额上市交易公告书 B、基金份额发售公告 C、基金资产净值 D、基金年度报告 正确答案：B 【专家解析】在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。 7、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。 A、1日 B、2日 C、3日 D、5日 正确答案：B 【专家解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 8、能够进行实时套利交易的基金是（）。 A、保本基金 B、LOF C、伞形基金 D、ETF 正确答案：D 【专家解析】ETF是能够进行实时套利交易的基金。 9、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。 10、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正确答案：A 【专家解析】基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。 11、对于基金客户的档案数据，应当（）。 A、逐日备份并本地妥善存放 B、逐月备份并异地妥善存放 C、逐日备份并异地妥善存放 D、实时备份并本地妥善存放 正确答案：C 【专家解析】对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。 12、下列属于中台部门的是（）。 A、清算部 B、监察稽核部 C、信息技术部 D、以上都正确 正确答案：B 【专家解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。 13、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。 A、中国证监会 B、中国银监会 C、中国证券业协会 D、中国基金业协会 正确答案：C 【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。 14、下列不属于基金托管人职责的是（）。 A、基金资金清算 B、会计复核以及对基金投资运作的监督 C、基金资产保管 D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A、当日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正确答案：B 【专家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 16、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。 A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正确答案：C 【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。 17、下列()不属于基金招募说明书的内容。 A、招募说明书摘要 B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限 C、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情况 正确答案：C 【专家解析】招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要；②基金募集申请的核准文件名称和核准日期；③基金管理人、基金托管人的基本情况；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；⑧基金资产的估值；⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；（12）风险警示内容；（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。 18、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。 A、基金监管 B、基金运用 C、基金发行 D、基金申购 正确答案：A 【专家解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。 19、基金业协会的权力机构为（）。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会 正确答案：D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 20、LOF基金份额申购单位为（）。 A、1元人民币 B、10元人民币 C、1份基金份额 D、10份基金份额 正确答案：A 【专家解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。 21、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。 A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正确答案：B 【专家解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。 22、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。 A、公司型基金；契约型基金 B、契约型基金；公司型基金 C、契约型基金；封闭式基金 D、公司型基金；开放式基金 正确答案：B 【专家解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。 23、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 A、投资基金 B、信托管理 C、投资债券 D、证券理财 正确答案：A 【专家解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 24、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。 A、6个月 B、1年 C、3年 D、5年 正确答案：A 【专家解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。 25、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。 A、从合同生效之日起计算的业绩 B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C、当年上半年的业绩 D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 正确答案：D 【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。 26、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。 A、安全垫 B、最低目标值 C、价值底线 D、投资组合现时净值 正确答案：A 【专家解析】安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。 27、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 A、事项识别 B、风险评估 C、风险应对 D、行为监控 正确答案：B 【专家解析】风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 28、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。 A、取得基金从业资格 B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D、具有5年以上证券投资管理经历 正确答案：D 【专家解析】具有3年以上证券投资管理经历。 29、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正确答案：C 【专家解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 30、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。 A、集合投资计划 B、证券投资信托基金 C、共同基金 D、单位信托基金 正确答案：D 【专家解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。 31、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。 A、避免 B、控制 C、降低或消除 D、转移 正确答案：C 【专家解析】内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。 32、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。 A、全球股票基金 B、国外股票基金 C、国际股票基金 D、国内股票基金 正确答案：C 【专家解析】国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。 33、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。 A、风险共担 B、收益共享 C、买者自慎 D、买者自负 正确答案：C 【专家解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。 34、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。 A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险 D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 正确答案：B 【专家解析】本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。 35、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。 A、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集 B、基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D、超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。 36、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。 A、净认购份额 B、认购金额 C、认购份额 D、净认购金额 正确答案：D 【专家解析】根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。 37、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正确答案：A 【专家解析】开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 38、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。 A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配 C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益 正确答案：C 【专家解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。 39、（）12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正确答案：C 【专家解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 40、以下不属于证券投资基金特点有（）。 A、集合投资、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、投入较少、回报较高 D、独立托管、保障安全 正确答案：C 【专家解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。 41、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。 A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正确答案：C 【专家解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。 42、基金管理人的最主要职责是负责（）。 A、受托资产管理 B、基金资产清算和会计复核 C、基金资产的保管 D、基金资产的投资运作 正确答案：D 【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 43、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。 A、完整性 B、易解性 C、准确性 D、公平披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。 44、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 A、股票 B、债券 C、基金 D、衍生金融工具 正确答案：D 【专家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 45、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。 A、资产分离制度 B、岗位分离制度 C、重要业务部门和岗位的物理隔离 D、以上都正确 正确答案：D 【专家解析】本题考查控制活动方面的知识。 46、下列不属于基金售后服务的是（）。 A、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B、提醒客户及时核对交易确认 C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D、定期提供产品净值信息 正确答案：A 【专家解析】售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。 47、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。 A、代理发放红利 B、建立并保管基金份额持有人名册 C、负责基金份额的登记 D、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 正确答案：D 【专家解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。 48、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正确答案：C 【专家解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。 49、基金募集期限自（）起计算。 A、基金份额发售前两天 B、基金份额发售前一天 C、基金份额发售之日 D、基金份额发售第二天 正确答案：C 【专家解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。 50、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。 A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正确答案：D 【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。 51、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。 A、收益期望值 B、投资规模 C、风险偏好 D、对投资资金流动性和安全性的要求 正确答案：A 【专家解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规\模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等 52、公开募集基金的基金合同不包括（）。 A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B、基金财产的投资方向和投资限制 C、基金管理人和基金托管人的名称和住所 D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称 正确答案：D 【专家解析】选项D属于招募说明书的内容。 53、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A、监管机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、证券登记结算公司 正确答案：C 【专家解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。 54、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 A、1个 B、2个 C、3个 D、5个 正确答案：C 【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 55、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。 A、真实性原则 B、规范性原则 C、及时性原则 D、完整性原则 正确答案：A 【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。 56、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 A、基金存续期 B、法律形式 C、基金规模 D、投资理念 正确答案：B 【专家解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。 57、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。 A、信息沟通 B、内部监控 C、控制活动 D、控制环境 正确答案：A 【专家解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。 58、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。 A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法 C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 正确答案：B 【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。 59、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。 A、基金投资组合公告 B、基金公开说明书 C、内部监察报告 D、基金半年度报告 正确答案：A 【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。 60、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 A、投资风险较高 B、投资活动所收到的限制和约束少 C、基金募集对象不固定 D、采取非公开方式发售 正确答案：C 【专家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。 61、基金监管的首要目标是（）。 A、保护投资人利益 B、保护基金管理人利益 C、保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D、规范证券投资基金活动 正确答案：A 【专家解析】基金监管的首要目标是保护投资人利益。 62、基金管理公司的设立须经()批准。 A、中国证券业协会基金业委员会 B、中国证监会 C、证券交易所 D、国家工商管理局 正确答案：B 【专家解析】中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。 63、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。 A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF联接基金 D、LOF基金 正确答案：A 【专家解析】QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金 64、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。 A、投资人利益优先原则 B、全面性原则 C、及时性原则 D、客观性原则 正确答案：D 【专家解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。 65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。 A、基金的持有人结构 B、基金的投资方向 C、基金的运作方向 D、基金的投资基本要素 正确答案：A 【专家解析】基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 (责任编辑：admin) |