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2017年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷(5)

• 1、 风险投资基金又被称为（　　）。

• A 、 封闭式基金                                                B 、 开放式基金                                                C 、 创业基金                                                D 、 对冲基金

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  答案： C                                            

  解析： 风险投资基金又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

• 2、 金融市场的构成要素包括（　　）。

• A 、 证券市场                                                B 、 股票市场                                                C 、 金融服务机构                                                D 、 金融工具

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  答案： D                                            

  解析： 金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

• 3、 随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（　　）的特征。

• A 、 约束性                                                B 、 时代性                                                C 、 继承性                                                D 、 具体性

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  答案： C                                            

  解析： 道德具有继承性。随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。 因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。

• 4、 投资于房地产的基金类别属于（　　）。

• A 、 证券投资基金                                                B 、 私募股权基金                                                C 、 风险投资基金                                                D 、 另类投资基金

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  答案： D                                            

  解析： 另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

• 5、 金融资产分为（　　）和（　　）金融资产。

• A 、 债券类和股权类                                                B 、 债券类和基金类                                                C 、 股权类和基金类                                                D 、 基金类和所有权类

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  答案： A                                            

  解析： 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债券关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。

• 6、 （　　）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

• A 、 QDII                                                B 、 QFII                                                C 、 ETF                                                D 、 XBRL

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  答案： D                                            

  解析： XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。

• 7、在我国，传统的资产管理行业主要是（　　）。

• A 、 基金管理公司和保险公司                                                B 、 基金管理公司和证券公司                                                C 、 基金管理公司和信托公司                                                D 、 银行和信托公司

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  答案： C                                            

  解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

• 8、 下列对私募股权基金的描述中，正确是（　　）。

• A 、 基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式                                                B 、 依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资                                                C 、 投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产                                                D 、 在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

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  答案： D                                            

  解析： 私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

• 9、 我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（　　）。

• A 、 50万份或100万份                                                B 、 30万份或50万份                                                C 、 30万份或80万份                                                D 、 50万份或80万份

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  答案： A                                            

  解析： 投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购和赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。

• 10、 下列对另类投资基金的描述中，正确的是（　　）。

• A 、 基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益                                                B 、 依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资                                                C 、 投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产                                                D 、 以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

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  答案： C                                            

  解析： 另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，一般业采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定。