2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一(3)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．10 B．100 C．1000 D．10000 答案：C 解析：发起式基金是指管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年，起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。 16、后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够（ ）基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。 A．持续购买 B．更多购买 C．长期持有 D．长期认可 答案：C 解析：后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。 17、下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（ ）。 A．道德可以是成文的，也可以是不成文的 B．道德的权利义务不对等 C．法律的调整范围比道德的范围广 D．法律的调整手段比道德少 答案：C 解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。 18、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（ ）。 A．市场营销不同于有形产品营销 B．强调销售服务的持续性 C．基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 D．在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量 答案：C 解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 19、以下关于ETF份额的认购的说法错误的是（ ）。 A．现金认购是指用现金换购ETF份额的行为 B．场内现金认购是指投资者通过管理人指定的基金发售代理机构以证券方式参与证券交易所网上定价发售，需具有沪、深证券账户 C．场外现金认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购，需具有开放式基金账户或者沪、深证券账户 D．证券认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购，需具有沪、深A股证券账户 答案：B 解析：（1）ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购；现金认购是指用现金换购ETF份额的行为；证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。（2）投资者可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额；场内现金认购是指投资者通过管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售，需具有沪、深证券账户；场外现金认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购，需具有开基账户或者 沪、深证券账户；证券认购是指投资者通过管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购，需具有沪、深A股证券账户。 20、预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（ ），预期风险收益较高的分级基金的子份额称为（ ）。 A．A类份额；B类份额 B．B类份额；A类份额 C．C类份额；A类份额 D．D类份额；B类份额 答案：A 解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 21、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。 A．0.2% B．0.3% C．0.5% D．1% 答案：C 解析：ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时，申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所，登记结算机构等收取相关费用。 22、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的（ ）。 A．规范性 B．持续性 C．专业性 D．服务性 答案：A 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。 23、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是（ ）。 (责任编辑：admin) |