2018年6月基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题二(10)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
67、基金销售机构的职责规范包括（ ）。 A．对基金客户进行身份识别 B．基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 C．书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务 D．委托基金管理人开立基金 答案：A 解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。 68、以下关于ETF的特点的说法正确的是（ ）。 Ⅰ．被动操作的指数基金 Ⅱ．采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金，是更为纯粹的指数基金 Ⅲ．申购ETF，需要一篮子股票来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票，如果想变现，需要再卖出这些股票 Ⅳ．ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回 Ⅴ．在一级市场上，资金达到一定规模的投资者可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者也可适当参与ETF的一级市场 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案：A 解析：ETF具备独特的实物申购、赎回机制的特点：1.申购ETF，需要一篮子股票来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票，如果想变现，需要再卖出这些股票；2.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。 69、基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A．1/2 B．1/3 C．2/3 D．1/4 答案：A 解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。 70、基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。 A．规范性 B．专业性 C．服务性 D．适用性 答案：D 解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。 71、基金管理人的经理层人员应当取得（ ）核准的任职资格。 A．董事会 B．中国证监会 C．基金业协会 D．证券业协会 答案：B 解析：基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。 72、基金的营销组合策略不包括（ ）。 A．价格策略 B．人员策略 C．促销策略 D．产品策略 答案：A 解析：基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。 73、下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。 A．基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B．在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一 C．在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D．在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销 答案：B 解析：B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。 74、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。 A．有效识别投资者身份 B．向投资者提供“投资人权益须知” C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等 D．了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力 答案：D 解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项： (责任编辑：admin) |