每日一练 | 2026年10月7日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 11 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问提供的投资建议应当（ ）。
A. 与客户的风险承受能力和投资目标相适应 B. 统一适用于所有客户 C. 以机构收入最大化为目标 D. 由客户自行判断是否适当
2.【单项选择题】（2 分）与客户签订证券投资顾问服务协议前，机构应当向客户提供（ ）。
A. 风险揭示书 B. 财务报表 C. 证券账户对账单 D. 交易委托书
3.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问对服务过程进行留痕，主要是为了（ ）。
A. 便于事后核查投资建议是否具有合理依据 B. 增加服务费用 C. 替代服务协议 D. 免除机构的合规责任
4.【多项选择题】（3 分）下列属于证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。
A. 代客户作出投资决策 B. 接受客户的全权委托从事证券交易 C. 向客户作出获利保证 D. 充分了解客户的风险承受能力
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问不得与客户约定分享投资收益或者分担投资损失。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查适当性要求。提供的投资建议应当与客户的风险承受能力和投资目标相适应，不得向风险承受能力不匹配的客户提供超出其承受能力的建议，故选 A。
解析：考查风险揭示要求。与客户签订证券投资顾问服务协议前，应当向客户提供风险揭示书，充分揭示投资风险，故选 A。
解析：考查留痕管理要求。应当对服务过程进行留痕，妥善保存服务协议、风险揭示书、投资建议记录等资料，便于事后核查投资建议是否具有合理依据、是否与客户情况相适应，故选 A。
解析：考查证券投资顾问业务的禁止行为。代客户作出投资决策、接受客户的全权委托从事证券交易、向客户作出获利保证均属禁止行为，A、B、C 正确；充分了解客户的风险承受能力是应当履行的义务，D 错误。
解析：考查禁止性要求。该判断正确：证券投资顾问不得向客户作出获利保证，也不得与客户约定分享投资收益或者分担投资损失。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务的要求」展开，覆盖适当性要求、风险揭示、留痕管理与禁止行为四个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。