每日一练 | 2026年10月8日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 12 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问向客户提供服务时，下列做法符合投资者适当性管理要求的是（ ）。
A. 向风险承受能力较低的客户主动推荐高风险产品 B. 向客户充分揭示投资风险并说明建议的依据与局限 C. 向客户表示本金不受损失 D. 接受客户的全权委托代为交易
2.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问业务的适当性管理要求，机构应当对客户进行（ ）。
A. 分类管理 B. 统一管理，不作区分 C. 仅按资产规模排队 D. 仅按年龄排序
3.【单项选择题】（2 分）根据适当性管理要求，证券投资顾问不得（ ）。
A. 向客户揭示投资风险 B. 记录服务过程并留痕 C. 接受客户的全权委托代为交易 D. 定期对客户进行回访
4.【多项选择题】（3 分）关于证券投资顾问业务的投资者适当性管理，下列说法正确的有（ ）。
A. 应当了解客户的财产与收入状况、投资经验与风险承受能力 B. 应当对所提供的产品或者服务进行风险评级 C. 应当对服务过程与适当性评估结果进行留痕 D. 适当性评估结果确定后无需再作调整
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问不得向客户作出获利承诺，也不得以任何方式表示客户本金不受损失。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查适当性管理的具体要求。向客户充分揭示投资风险并说明建议依据与局限符合要求；A、C、D 均违反适当性管理与禁止性规定，故选 B。
解析：考查了解客户的要求。机构应当了解客户信息并据此对客户进行分类管理，以支撑适当性匹配，故选 A。
解析：考查禁止性规定。证券投资顾问不得代客户进行交易操作，不得接受客户的全权委托；揭示风险、留痕与回访均是应当履行的义务，故选 C。
解析：考查适当性管理的完整要求。了解客户信息、对产品进行风险评级、对服务过程与评估结果留痕均属适当性管理要求，A、B、C 正确；应当定期回访并动态调整匹配结果，D 错误。
解析：考查风险揭示与禁止性规定。该判断正确：证券投资顾问不得向客户作出获利承诺，也不得以任何方式表示本金不受损失。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求」展开，覆盖适当性匹配、客户分类、禁止性规定与动态管理四个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。