每日一练 | 2026年10月18日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 20 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务客户回访机制 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券公司开展证券投资顾问业务，建立客户回访制度的要求属于（ ）。
A. 合规管理的法定环节 B. 可选的客户关怀措施 C. 仅在新客户开发时适用的流程 D. 由客户自行决定是否接受的服务
2.【单项选择题】（2 分）下列情形中，最应当开展专项回访的是（ ）。
A. 客户就服务收费提出投诉 B. 客户账户当月无交易 C. 客户更换了手机号码 D. 客户咨询产品费率
3.【单项选择题】（2 分）按照《中华人民共和国证券法》关于客户资料保存的要求，客户开户资料、委托记录、交易记录等资料的保存期限不得少于（ ）。
A. 二十年 B. 十年 C. 五年 D. 三年
4.【多项选择题】（3 分）关于证券投资顾问业务的客户回访，下列说法正确的有（ ）。
A. 回访应当由非直接提供投资顾问服务的人员或者独立部门实施 B. 电话回访应当全程录音，其他方式应当保留可核查的记录 C. 回访中发现违规线索应当及时报告合规部门并采取纠正措施 D. 回访记录只需在服务期内保存，服务结束后可以销毁
5.【判断题】（1 分）为便于了解客户真实想法，客户回访可以由为该客户提供投资顾问服务的投资顾问本人完成。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查回访制度的属性。依据《证券投资顾问业务暂行规定》，建立健全客户回访制度是开展证券投资顾问业务的法定要求，属于合规管理环节，故选 A。
解析：考查回访时点的判断。出现投诉、账户异常、服务人员变动、风险承受能力变化等情形时应当开展专项回访，客户投诉属于典型情形，故选 A。
解析：考查资料保存期限。依据《中华人民共和国证券法》，证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录等资料，保存期限不得少于二十年，故选 A；回访记录作为业务留痕资料应当一并长期保存。
解析：考查回访的主体、留痕与结果处理。独立性要求、录音与留痕要求、违规线索报告与纠正，A、B、C 正确；回访记录应当归入客户档案长期保存，不得随意销毁，D 错误。
解析：考查回访主体的独立性。回访应当由非直接提供投资顾问服务的人员或者独立部门实施，由服务人员本人回访会导致自我监督失效，该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务客户回访机制」展开，覆盖回访制度的法定属性、专项回访的触发情形、客户资料的保存期限、回访主体与留痕要求以及结果处理流程五个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务客户回访机制
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。