1．下列关于直接融资的说法，正确的是（ ）。
【科目】金融市场基础知识
【知识点】第1章 金融市场体系 —— 直接融资与间接融资的区别
【分值来源】《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《金融市场基础知识》（2025 统编教材）第1章，每题 1 分
A．资金供求双方通过金融中介机构间接完成资金转移
B．资金供求双方直接形成债权债务关系或所有权关系，无需经过金融中介
C．直接融资的信用风险一定低于间接融资
D．银行发放贷款属于典型的直接融资
【答案】B
【解析】直接融资指资金盈余方与资金短缺方直接形成债权债务关系或所有权关系（如发行股票、债券），无需经过金融中介，B 项正确。A 项描述的正是间接融资；D 项错误，银行发放贷款属于典型的间接融资；C 项表述绝对，直接融资的信用风险通常高于间接融资。故选 B。
2．证券登记结算机构的主要职能不包括（ ）。
【科目】金融市场基础知识
【知识点】第3章 证券市场主体 —— 证券登记结算机构的职能
【分值来源】《中华人民共和国证券法》第一百四十五条；《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《金融市场基础知识》（2025 统编教材）第3章，每题 1 分
A．证券账户、结算账户的设立
B．证券的存管和过户
C．证券持有人名册登记
D．证券的承销与保荐
【答案】D
【解析】证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，职能包括证券账户与结算账户的设立、证券的存管和过户、证券持有人名册登记、证券交易的结算等，A、B、C 三项均属其职能。证券承销与保荐属于证券公司投资银行业务，不属于证券登记结算机构职能，D 项符合题意。故选 D。
3．关于债券与股票的区别，下列说法正确的是（ ）。
【科目】金融市场基础知识
【知识点】第5章 债券 —— 债券与股票的区别
【分值来源】《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《金融市场基础知识》（2025 统编教材）第5章，每题 1 分
A．债券持有人是公司的股东，享有表决权
B．债券持有人与发行人是债权债务关系，通常不参与公司经营决策
C．债券收益具有不确定性，股票收益固定
D．公司清算时，股东先于债券持有人受偿
【答案】B
【解析】债券持有人与发行人之间是债权债务关系，通常不参与公司经营决策，B 项正确。A 项错误，股票持有人才是公司股东、享有表决权；C 项把二者收益特征颠倒——债券收益通常按约定利率固定，股票收益不确定；D 项错误，公司清算时债券持有人先于股东受偿。故选 B。
4．金融衍生工具的价值主要取决于（ ）。
【科目】金融市场基础知识
【知识点】第7章 金融衍生工具 —— 金融衍生工具的定义与特征
【分值来源】《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《金融市场基础知识》（2025 统编教材）第7章，每题 1 分
A．发行人的信用等级
B．基础资产或基础变量的价格变动
C．投资者的风险偏好
D．交易所的交易规则
【答案】B
【解析】金融衍生工具的价值取决于一种或多种基础资产或基础变量的价格变动，并具有跨期性和杠杆性，B 项正确。A 项是影响基础债券信用风险的因素，不是衍生工具价值的决定因素；C、D 两项均不直接决定衍生工具的价值。故选 B。
5．因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不利变动而使金融机构发生损失的风险，称为（ ）。
【科目】金融市场基础知识
【知识点】第8章 金融风险管理 —— 金融风险的分类：市场风险
【分值来源】《证券行业专业人员水平评价测试大纲》《金融市场基础知识》（2025 统编教材）第8章，每题 1 分
A．信用风险
B．市场风险
C．操作风险
D．流动性风险
【答案】B
【解析】市场风险指因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不利变动而使金融机构表内和表外业务发生损失的风险，B 项正确。信用风险是交易对手未能履约的风险；操作风险源于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件；流动性风险是无法以合理成本及时获得资金的风险。故选 B。
（本文试题由懂题库整理，仅供备考练习使用。）