每日一练 | 2026年10月22日 证券从业（统考·金融市场基础知识）（第 17 期）
| 试题来源 | 金融市场基础知识 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券从业资格 |
| 所属科目 | 金融市场基础知识 |
| 对应大纲 | 《证券行业专业人员一般业务水平评价测试大纲（2025）》 |
| 所属章节 | 第二章 中国的金融体系与多层次资本市场 |
| 覆盖知识点 | 金融服务实体经济的要求、金融安全与稳定的政策、金融中介机构体系的构成 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）金融服务实体经济四项原则中，「完善融资结构和机构体系、产品体系，促进融资便利化、降低实体经济成本」对应的是（ ）。
A. 回归本源 B. 优化结构 C. 强化监管 D. 市场导向
2.【单项选择题】（2 分）下列市场中，定位为服务创新型中小企业、并与全国中小企业股份转让系统形成递进关系的是（ ）。
A. 主板市场 B. 科创板市场 C. 北京证券交易所 D. 区域性股权市场
3.【单项选择题】（2 分）下列各项中，不属于金融「五篇大文章」范畴的是（ ）。
A. 科技金融 B. 绿色金融 C. 普惠金融 D. 跨境金融
4.【多项选择题】（3 分）关于直接融资与间接融资的比较，下列表述正确的有（ ）。
A. 间接融资中资金供求双方通过金融中介形成债权债务关系 B. 股权融资不形成刚性还本付息义务，具有风险共担特征 C. 提高直接融资比重意味着压缩银行信贷规模 D. 直接融资与间接融资在服务实体经济的功能上互补
5.【判断题】（1 分）金融创新只要能够提升金融机构的盈利水平，就可以不受实体经济真实需求的约束。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查四项原则的具体内涵。回归本源强调把为实体经济服务作为出发点和落脚点；优化结构强调完善融资结构、机构体系和产品体系，促进融资便利化、降低实体经济成本；强化监管强调提高防范化解金融风险能力；市场导向强调发挥市场在金融资源配置中的决定性作用。题干表述对应优化结构，故选 B。
解析：考查各板块的服务定位。主板服务成熟期大型企业；科创板聚焦硬科技；北京证券交易所重点服务创新型中小企业，并与新三板形成「层层递进」的市场结构；区域性股权市场是最基础的培育层次。故选 C。
解析：考查金融重点服务领域。五篇大文章为科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，指向实体经济的重点领域和薄弱环节。跨境金融是金融开放与跨境业务的概念，不在五篇大文章之列，故选 D。
解析：考查两类融资方式的特征与关系。间接融资以银行信贷为主，资金供求双方通过金融中介形成债权债务关系，需还本付息，A 正确；股权融资由投资者共担风险、共享收益，不形成刚性偿付压力，B 正确；直接融资与间接融资功能互补，提高直接融资比重是补短板而非压缩信贷，C 错误、D 正确。故选 A、B、D。
解析：考查金融服务实体经济的底线要求。金融创新应以真实交易背景和实体需求为基础，脱离实体需求的所谓创新往往演变为监管套利和风险积累。判断业务合规性，要看其服务的是哪一类实体需求、风险是否可识别可计量可控制，而不能只看盈利水平。故题干表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕金融服务实体经济展开，覆盖四项原则的具体内涵、多层次资本市场各板块的服务定位、五篇大文章的范畴、直接融资与间接融资的功能差异，以及金融创新必须以真实实体需求为前提的底线要求。
相关知识点详见 → 金融市场基础知识考点精讲 | 第二章 中国的金融体系与多层次资本市场 · 金融服务实体经济的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券行业专业人员一般业务水平评价测试大纲（2025）》由中国证券业协会 2025 年 11 月发布，自 2026 年 1 月 1 日起施行；现行一般业务水平评价测试科目为《金融市场基础知识》与《证券市场基本法律法规》两科。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。