每日一练 | 2026年11月4日 保荐代表人（专项·投资银行业务）（第 28 期）
| 试题来源 | 投资银行业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 保荐代表人胜任能力 |
| 所属科目 | 投资银行业务 |
| 对应大纲 | 《保荐代表人专业能力水平评价测试大纲（2026）》 |
| 所属章节 | 第一章 业务监管与职业道德 |
| 覆盖知识点 | 中国特色金融文化建设、证券行业文化建设的要求；投资者保护的要求；投资银行做好金融"五篇大文章"的要求；资本市场财务造假综合惩防工作的要求；证券公司从事投资银行业务归位尽责的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）关于中国特色金融文化的核心内涵，下列说法较恰当的是（ ）。
A. 强调诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规 B. 仅强调利润最大化，不考虑其他因素 C. 强调脱实向虚，以创新名义规避监管 D. 强调急功近利，追求短期业绩
2.【单项选择题】（2 分）关于投资者保护的要求，下列说法正确的是（ ）。
A. 投资银行业务应充分保护投资者合法权益，履行信息披露义务 B. 投资者保护与投资银行业务无关 C. 信息披露可以省略对投资者决策有重要影响的内容 D. 投资者保护只需在发行环节关注，后续不需要
3.【单项选择题】（2 分）关于投资银行做好金融"五篇大文章"的要求，下列说法较恰当的是（ ）。
A. 投资银行应围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等方向提升服务能力 B. "五篇大文章"与投资银行业务完全无关 C. 投资银行只需关注传统业务，不需要拓展新领域 D. "五篇大文章"是短期口号，不影响业务方向
4.【多项选择题】（3 分）关于证券公司从事投资银行业务归位尽责的要求，下列说法恰当的有（ ）。
A. 证券公司应勤勉尽责，履行尽职调查和核查义务 B. 证券公司应对发行人信息披露文件进行审慎核查 C. 证券公司可以替代发行人承担信息披露主体责任 D. 证券公司应建立健全投资银行业务内部控制制度
5.【判断题】（1 分）资本市场财务造假综合惩防工作要求强化中介机构把关责任，证券公司从事投资银行业务应保持职业怀疑，审慎核查发行人财务信息的真实性。
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查"中国特色金融文化建设、证券行业文化建设的要求"。核心内涵包括诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规，A 项正确。故选 A。
解析：考查"投资者保护的要求"。投资银行业务应保护投资者合法权益，履行信息披露义务，A 项正确。故选 A。
解析：考查"投资银行做好金融五篇大文章的要求"。投资银行应围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等方向提升金融服务能力，A 项正确。故选 A。
解析：考查"证券公司从事投资银行业务归位尽责的要求"。A 项说明勤勉尽责义务，B 项说明核查义务，D 项说明内控制度要求，均恰当。C 项错误，发行人是信息披露第一责任人，证券公司不能替代。故选 A、B、D。
解析：考查"资本市场财务造假综合惩防工作的要求"。中介机构应强化把关责任，证券公司应保持职业怀疑，审慎核查财务信息真实性，题干正确。故选 A。
本期小结
本期 5 题分别考查中国特色金融文化内涵、投资者保护要求、金融五篇大文章、归位尽责要求和财务造假综合惩防。
相关知识点详见 → 投资银行业务考点精讲 | 第一章 业务监管与职业道德 · 中国特色金融文化建设、证券行业文化建设的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《保荐代表人专业能力水平评价测试大纲（2026）》由中国证券业协会 2026 年 6 月发布，自 2026 年 9 月 1 日起施行，对应科目为《投资银行业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。