每日一练 | 2026年11月5日 保荐代表人（专项·投资银行业务）（第 29 期）
| 试题来源 | 投资银行业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 保荐代表人胜任能力 |
| 所属科目 | 投资银行业务 |
| 对应大纲 | 《保荐代表人专业能力水平评价测试大纲（2026）》 |
| 所属章节 | 第一章 业务监管与职业道德 |
| 覆盖知识点 | 投资者保护的要求；中国特色金融文化建设、证券行业文化建设的要求；证券公司从事投资银行业务归位尽责的要求；中介机构为公司公开发行股票提供服务的规定；投资银行做好金融“五篇大文章”的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）关于发行上市环节的投资者保护，下列做法较恰当的是（ ）。
A. 保荐机构对发行人业务财务与披露内容履行实质核查义务 B. 保荐机构只核对申报文件的格式与页数 C. 对中小投资者可以不作风险揭示 D. 上市后即可终止全部持续督导工作
2.【单项选择题】（2 分）关于证券公司从事投资银行业务归位尽责，下列说法较恰当的是（ ）。
A. 应压实中介机构责任，提升执业质量与信息披露核查水平 B. 只需要求发行人自行承诺即可免于核查 C. 内部控制与执业质量评价与投行业务无关 D. 保荐机构可以对申报材料不作复核直接报送
3.【单项选择题】（2 分）关于中介机构为公司公开发行股票提供服务，下列说法正确的是（ ）。
A. 应遵循独立、客观、勤勉尽责要求并规范收费行为 B. 收费标准可与发行上市结果直接挂钩并由发行人自行决定 C. 中介机构可替代发行人承担全部信息披露责任 D. 无需保存工作底稿与执业记录
4.【多项选择题】（3 分）关于证券行业文化建设与投资银行服务实体经济，下列说法恰当的有（ ）。
A. 行业文化建设强调合规、诚信、专业与稳健 B. 投资银行应围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融做好金融服务 C. 廉洁从业与职业道德是从业人员执业的基本要求 D. 文化建设与业务执业质量互不相关
5.【判断题】（1 分）投资者保护仅指违法行为发生后的赔偿安排，与发行核查、信息披露和适当性管理无关。
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查“投资者保护的要求”。保荐机构须通过尽职调查实质核查并承担把关责任，A 项正确。B 项简化为形式审查；C 项忽视风险揭示；D 项忽视持续督导。故选 A。
解析：考查“证券公司从事投资银行业务归位尽责的要求”。归位尽责强调中介机构各司其职、提升核查与执业质量，A 项正确。B、C、D 均弱化中介机构把关义务。故选 A。
解析：考查“中介机构为公司公开发行股票提供服务的规定”。中介机构应独立客观、勤勉尽责并规范收费，A 项正确。B、C、D 与现行规范和工作底稿要求不符，具体以现行规定原文为准。故选 A。
解析：分别考查“中国特色金融文化建设、证券行业文化建设的要求”与“投资银行做好金融‘五篇大文章’的要求”。A 项对应文化理念，B 项对应五个重点方向，C 项对应廉洁从业与职业道德，均恰当。D 项割裂文化与执业质量，错误。故选 A、B、C。
解析：考查“投资者保护的要求”。投资者保护贯穿发行核查、信息披露、适当性管理、持续督导与事后救济各环节，并非仅指事后赔偿，题干表述错误。故选 B。
本期小结
本期 5 题分别考查投资者保护中的核查义务、归位尽责、中介机构服务规范、行业文化与金融五篇大文章、投资者保护的完整链条，覆盖 5 个不同知识点。
相关知识点详见 → 投资银行业务考点精讲 | 第一章 业务监管与职业道德 · 投资者保护的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《保荐代表人专业能力水平评价测试大纲（2026）》由中国证券业协会 2026 年 6 月发布，自 2026 年 9 月 1 日起施行，对应科目为《投资银行业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。