1．根据公开募集证券投资基金信息披露的相关规定，基金管理人应当在每个季度结束之日起一定期限内编制完成基金季度报告。该期限是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第五章 基金活动的法规要求 —— 基金信息披露：定期报告的编制与披露时限
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第五章；《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》关于定期报告披露时限的规定，每题 1 分
A．5 个工作日内
B．15 个工作日内
C．30 日内
D．60 日内
【答案】B
【解析】定期报告的时限分三档：季度报告在每季度结束之日起 15 个工作日内编制完成并公告；半年度报告在上半年结束之日起 60 日内编制完成并公告；年度报告在每年结束之日起 90 日内编制完成并公告，B 项正确。A 项 5 个工作日过短，无对应规定；C 项 30 日是把临时公告与定期报告的时限混淆；D 项 60 日对应的是半年度报告。本题陷阱是把季报、半年报、年报三个时限互换，记忆时应按「15—60—90」由短到长排序对应。
2．根据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列行为中属于基金管理人禁止行为的是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第四章 基金市场参与主体及其从业人员的法规要求 —— 基金管理人的职责与禁止行为
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第四章；《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金管理人禁止行为的规定，每题 1 分
A．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
B．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
C．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
D．按照规定召集基金份额持有人大会
【答案】B
【解析】法律对基金管理人明确列举了若干禁止行为，包括将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资、不公平地对待其管理的不同基金财产、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失、侵占或者挪用基金财产、泄露因职务便利获取的未公开信息、玩忽职守不按照规定履行职责等，B 项属于典型的财产混同，正确。A、C、D 三项均为基金管理人的法定职责，是「应当做」而非「禁止做」。本题陷阱是把法定职责混入禁止行为选项，判断关键是区分义务性规定与禁止性规定。
3．某考生通过基金从业资格考试后，超过四年未通过所在机构申请注册基金从业资格。根据中国证券投资基金业协会的规定，其在申请注册前应当满足的条件是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第四章 基金市场参与主体及其从业人员的法规要求 —— 基金从业资格的取得、注册与后续职业培训
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第四章；中国证券投资基金业协会从业考试服务指南关于成绩有效期与注册条件的规定，每题 1 分
A．重新参加并通过全部三个科目的考试
B．在注册前 2 年内完成不少于 30 学时的后续职业培训，或者通过基金从业考试，或者符合协会规定的其他条件
C．在注册前 1 年内完成不少于 15 学时的后续职业培训
D．无需任何附加条件，可直接申请注册
【答案】B
【解析】考试成绩并非永久有效。通过考试后四年内，可以由所在机构向协会申请注册基金从业资格；超过四年未注册的，应当在注册之前 2 年内完成不少于 30 学时的后续职业培训，或者通过基金从业考试，或者符合协会规定的其他条件，B 项正确。A 项错误，规定并未要求重考全部三个科目；C 项把学时与年限两个数字同时改错，属数字替换陷阱；D 项错误，超过四年即触发附加条件，不能直接注册。本题的高频错点是只记「四年」而记不住超期后的 30 学时与 2 年。
4．根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存的期限是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第五章 基金活动的法规要求 —— 反洗钱义务：客户身份资料与交易记录的保存期限
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第五章；《中华人民共和国反洗钱法》（2024 年 11 月 8 日修订，2025 年 1 月 1 日施行）关于资料保存期限的规定，每题 1 分
A．3 年
B．5 年
C．10 年
D．20 年
【答案】C
【解析】现行《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 10 年，C 项正确。B 项 5 年是修订前的旧标准，属于最典型的过期记忆陷阱，务必按现行法记忆。A 项 3 年无对应依据；D 项 20 年是基金份额登记数据的保存期限（自基金账户销户之日起不少于 20 年），属于把不同事项的期限张冠李戴。
5．某债券的修正久期为 5，若市场收益率上升 20 个基点，其他条件不变，则该债券价格的变化幅度约为（ ）。
【科目】证券投资基金基础知识
【知识点】债券投资 —— 利率风险衡量：修正久期与价格变动幅度的关系
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《证券投资基金基础知识》债券投资部分，每题 1 分
A．上涨约 1.0%
B．下跌约 1.0%
C．下跌约 0.1%
D．上涨约 0.1%
【答案】B
【解析】价格变动百分比约等于负的修正久期乘以收益率变动，即 －5 × 0.2% ＝ －1.0%，收益率上升对应价格下跌，B 项正确。A 项方向错误，把负号丢了；C 项把 20 个基点误当作 0.02%，属单位换算陷阱（1 个基点＝0.01%）；D 项方向与量级同时出错。本题关键有两步：先把基点换算成百分数，再注意久期公式前的负号。
（本文试题由懂题库整理，仅供备考练习使用。）