2018年9月基金从业资格基金法律法规真题（200题汇总）(2)
时间:2018-08-15 来源:未知 作者:admin 点击:300次
【考呗网答案】B 【考呗网解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 18．以下关于契约型基金的表述，错误的是（ ）。 A．契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的 B．基金投资者依法享有权利并承担义务 C．基金投资者是基金投资的股东 D．基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人 【考呗网答案】C 【考呗网解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。 19．同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为（ ）。 A．混合型基金 B．平衡型股票基金 C．保本型基金 D．收入型基金 【考呗网答案】B 【考呗网解析】专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型股票基金。 20．某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（ ）原则。 A．有效性 B．健全性 C．独立性 D．相互制约 【考呗网答案】A 【考呗网解析】基金管理人内部控制的有效性原则主要包含两层含义：①基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；②基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。题目中所提到的该基金管理公司所实施的新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新，体现了其内部控制政策与措施未能适应基金监管的法律法规要求，违背了有效性原则，故A项正确。 21．公募基金的特征不包括（ ）。 A．基金募集对象不固定 B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与 D．必须接受监管部门的严格监管 【考呗网答案】B 【考呗网解析】公募基金主要具有如下特征： ①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定； ②投资金额要求低，适宜中小投资者参与； ③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。 22．ETF建仓期不超过（ ）。 A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月 【考呗网答案】C 【考呗网解析】ETF建仓期不超过3个月。 23．从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括（ ）。 A．简化管理 B．降低成本 C．强大的扩张功能 D．效率高 【考呗网答案】D 【考呗网解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势表现在：简化管理、降低成本；强大的扩张功能。 24．投资者基金份额账户由（ ）建立。 A．基金注册登记机构 B．中央结算公司 C．基金销售机构 D．基金托管人 【考呗网答案】A 【考呗网解析】基金注册登记机构的主要职责包括： ①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 25．通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是（ ）。 A．系列基金 B．分级基金 C．保本基金 D．上市开放式基金 【考呗网答案】B 【考呗网解析】分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。 26．股票基金、债券基金的申购和赎回通常应遵循（ ）原则。 A．金额申购、金额赎回 B．金额申购、份额赎回 C．份额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回 【考呗网答案】B 【考呗网解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则。 27．与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。 A．只能以现金认购 B．既可以用现金认购，也可以用证券认购 C．只能以证券认购 D．既不能用现金认购，也不能用证券认购 【考呗网答案】B 【考呗网解析】与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。 28．不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（ ）。 A．分级基金 B．ETF C．LOF D．社保基金 【考呗网答案】D 【考呗网解析】对于交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。 29．某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。 A． 9280. 95 B． 9350. 95 C． 9383. 06 D． 9480. 95 【考呗网答案】C 【考呗网解析】净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10 000÷(1+1. 5%)≈9 852. 22（元）。申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852. 22÷1. 05≈9383. 06（份）。 30．下列关于QDII基金的表述，正确的（ ）。 A．可以融资购买证券 B．可以投资与股权挂钩的结构性投资产品 C．可以投资房地产抵押按揭 D．可以投资贵金属凭证 【考呗网答案】B 【考呗网解析】QDII基金可投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。 31．对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额（ ）的赎回费用。 A．1% B．1.5% C．2% D．0.75% 【考呗网答案】B 【考呗网解析】对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。 32．非交易过户不包括（ ）。 A．继承 B．转换 C．司法强制执行 D．捐赠 【考呗网答案】B 【考呗网解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行、捐赠等方式。 33．我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在（ ）日完成。 A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3 【考呗网答案】B 【考呗网解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。 34．关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）。 A．办理非公开募集基金的登记、备案 B．对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 C．教育和组织会员遵守相关法律及行政法规 D．有权对会员进行行政处罚 【考呗网答案】D 【考呗网解析】根据《中国证券投资基金业协会章程》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关法律和行政法规、维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分； ④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训； ⑤为会员提供服务，组织投资者教育，收集、整理、发布行业数据信息，开展行业研究、行业宣传、会员交流、国际交流与合作，推动行业创新发展；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理私募基金管理人登记、私募基金产品备案；⑧根据法律法规和中国证监会授权开展相关工作。 (责任编辑：admin) |