2018年9月基金从业资格基金法律法规真题（200题汇总）(3)
时间:2018-08-15 来源:未知 作者:admin 点击:300次
35．某投资者通过场外(某银行)投资2万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.2%，申购当日基金份额净值为 1.025元，则其申购费用为（ ）元。 A． 215. 15 B． 237. 15 C． 220. 35 D． 239. 45 【考呗网答案】B 【考呗网解析】申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=20000÷(1+1.2%)≈19762. 85（元）。申购费用=申购金额-净申购金额=20000-19762.85 =237. 15（元）。 36．QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。 Ⅰ、境外投资顾问和境外资产托管人信息 Ⅱ、境外证券投资信息 Ⅲ、外币交易及外币折算相关的信息 Ⅳ、投资顾问主要负责人变动信息 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅲ、Ⅳ 【考呗网答案】C 【考呗网解析】QDII基金定期报告中的特殊披露要求: ①境外投资顾问和境外资产托管人信息； ②境外证券投资信息； ③外币交易及外币折算相关的信息。 37．投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。 A．0. 01% B．0. 1% C．0. 5% D．2% 【考呗网答案】C 【考呗网解析】投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。 38．《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（ ）。 A．只能由基金管理人办理 B．只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 C．可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理 D．只能由基金销售机构办理 【考呗网答案】C 【考呗网解析】《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 39．下列对基金信息披露的完整性原则的说法，正确的是（ ）。 A．要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露 B．要求用精确的语言披露信息 C．要求披露所有可能影响投资者决策的信息 D．要求披露的信息应当是以客观事实为基础 【考呗网答案】C 【考呗网解析】完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。 40．关于公募基金财产的投资活动，合规的是（ ）。 A．承销证券 B．买卖股票或债券 C．向基金管理人、基金托管人出资 D．从事承担无限责任的投资 【考呗网答案】B 【考呗网解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资； ④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 41．基金运作信息披露文件不包括（ ）。 A．基金年度、半年度、季度报告 B．基金份额上市交易公告书 C．基金资产净值和份额净值公告 D．基金合同和基金份额发售公告 【考呗网答案】D 【考呗网解析】基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。 42．关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（ ）。 A．基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额 B．基金份额转换费用由基金份额持有人承担 C．投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额 D．基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额 【考呗网答案】C 【考呗网解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。 43． 基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。 A．1 B．2 C．5 D．7 【考呗网答案】B 【考呗网解析】基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。 44．关于基金募集，以下说法不正确的是（ ）。 A．开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份 B．开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币 C．封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人 D．封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币 【考呗网答案】D 【考呗网解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。 45．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。 A．1 B．2 C．5 D．7 【考呗网答案】B 【考呗网解析】当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。 46．确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）。 A．基金销售机构 B．基金托管人 C．基金注册登记机构 D．中国基金业协会 【考呗网答案】C 【考呗网解析】基金注册登记机构的主要职责： ①建立并管理投资者基金份额账户； ②负责基金份额登记，确认基金交易； ③发放红利； ④建立并保管基金投资者名册； ⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 47．下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。 A．服务性 B．专业性 C．一次性 D．持续性 【考呗网答案】C 【考呗网解析】基金市场营销特殊性包括：规范性、 服务性、专业性、持续性、适用性。 48．根据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，各地证监局主要负责对（ ）进行日常监管。 A．经营所在地在本辖区内的基金管理公司 B．经营所在地在本辖区内的托管机构 C．控股股东注册地在本辖区内的基金管理公司 D．注册地在本辖区内的基金管理公司 【考呗网答案】A 【考呗网解析】各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。 49．在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析（ ）。 A．基金投资人的真实需求 B．基金管理人的需求 C．基金份额持有人的个人爱好 D．基金托管人的需求 【考呗网答案】A 【考呗网解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。 50．关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（ ）。 A．为中小投资者拓宽了投资渠道 B．有利于证券市场的稳定和健康发展 C．稳定上市公司的股价 D．优化金融结构，促进经济增长 【考呗网答案】C 【考呗网解析】 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括： (责任编辑：admin) |