2018年9月基金从业资格基金法律法规真题（200题汇总）(6)
时间:2018-08-15 来源:未知 作者:admin 点击:300次
80．基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（ ）。 A．应通知管理人后再执行投资指令 B．应报告中国证监会并按其要求处理 C．应在执行指令后立即报告中国证监会 D．应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 【考呗网答案】D 【考呗网解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 81．基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。 A．20 B．15 C．10 D．5 【考呗网答案】D 【考呗网解析】基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。 82．ETF基金上市交易之后，需按（ ）的要求，在每日开始前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。 A．基金业协会 B．证券交易所 C．中国证监会 D．证券业协会 【考呗网答案】B 【考呗网解析】基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。 83．基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括（ ）。 A．基金宣传推介材料的形式和用途说明 B．基金经理出具的合规意见书 C．基金托管银行出具的基金业绩复核函 D．有关获奖证明的复印件 【考呗网答案】B 【考呗网解析】报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。 84．依据《证券投资基金法》的规定，以下做法正确的是（ ）。 A．基金管理人因破产取消基金管理人资格，破产清算时把其管理的基金财产进行清算 B．某基金管理人所欠房租金额巨大，房东申请法院对其所管理的基金财产强制扣押，用于抵债 C．某基金管理人为了应对紧急资金周转，暂时使用了募集户中尚未划到基金管理专户上的资金，资金充裕后立即补上，其行为未影响基金成立 D．基金募集户中资金产生的利息，归投资人所有 【考呗网答案】D 【考呗网解析】基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算时，基金财产不属于其清算财产。故A项错误。基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。故B项错误。公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。故C项错误。 85．基金的客户服务方式不包括（ ）。 A．电话服务中心 B．邮寄服务 C．公共关系 D．互联网的应用 【考呗网答案】C 【考呗网解析】基金的客户服务提供方式包括电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信、“一对一”专人服务、互联网的应用、微信和移动客户端的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会。 86．下列选项不符合基金销售人员行为规范的是（ ）。 A．不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 B．适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩 C．基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D．基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项 【考呗网答案】B 【考呗网解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 87．基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的（ ）。 A．互联网的应用 B．邮寄服务 C．电话服务中心 D．媒体和宣传手册的应用 【考呗网答案】D 【考呗网解析】基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念属于客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。 88．目前，国内货币市场基金的申购和赎回遵循的原则是（ ）。 A．未知价、金额申购、份额赎回原则 B．确定价、金额申购、份额赎回原则 C．确定价、份额申购、金额赎回原则 D．未知价、份额申购、金额赎回原则 【考呗网答案】B 【考呗网解析】 货币市场基金的申购和赎回原则包括： ①确定价原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。 ②金额申购、份额赎回原则。货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请。 89．基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。 A．5 B．10 C．15 D．20 【考呗网答案】D 【考呗网解析】根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。 90．督察长的合规责任不包括（ ）。 A．关注员工的合规和风险意识 B．对新产品的合法合规性提出意见 C．总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事报告 D．对合规管理承担最终责任 【考呗网答案】D 【考呗网解析】督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。督察长应当关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成。督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。基金管理人董事会对公司的合规管理承担最终责任。故D项错误。 91．下列不属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。 A．风险控制制度 B．员工自律 C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导 【考呗网答案】A 【考呗网解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次： ①员工自律； ②部门各级主管的监督检查； ③公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制； ④董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。 92．巨额赎回的确认标准为单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）。 A．5% B．15% C．10% D．20% 【考呗网答案】C 【考呗网解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 93．公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的（ ）原则。 A．健全性 B．有效性 C．独立性 D．相互制约 【考呗网答案】C 【考呗网解析】独立性是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 94．某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料标注有“欲购从速”“100%有保证”等不当用语。被监管机制采取行政监管措施，依据基金宣传推介材料的禁止性规定（ ）。 Ⅰ、基金宣传推介资料不得违规承诺收益或者承担损失 Ⅱ 、不得预测所推介基金的未来收益 Ⅲ、基金宣传推介资料不得有片面强调集中营销时间限制的表述 Ⅳ、宣传货币市场基金不得采用年化收益 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【考呗网答案】A 【考呗网解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。 ⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。 (责任编辑：admin) |