2018证券投资顾问<证券投资顾问业务>讲义考点：第一章 证券投资顾问业务监管(4)
时间:2018-07-30 来源:未知 作者:admin 点击:300次
二、证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的内容 证券投资是指投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。 上述有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 证券公司在证券经纪服务基础上，向经纪客户提供证券投资顾问增值服务。证券公司总部建立投资顾问服务管理部门或者服务中心，证券营业部建立投资顾问服务团队。 公司总部侧重业务管理、合规控制、平台建设和资源整合；证券营业部在公司总部的指导和监督下，适应不同区域投资者的差异化需求，具体负责服务产品的开发和提供。在这两种组织管理方式下，证券公司均对制度建设、人员资格、培训考核等实行统一管理。 三、证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容 证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议的服务，决定了其首要工作就是了解客户。通过客户资料的收集、整理、分析和判断，确定客户的需求，为客户制定满足其理财需要和承受能力的、合理的综合理财方案。 根据理财规划的需求，一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三个方面。 1．基本信息 客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位和职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息。 详细、准确的基本信息是深入了解客户、建立长期良好的客户关系，包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证。 2．财务信息 财务信息主要指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排。财务信息是理财规划师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。 3．个人兴趣及人生规划和目标 这方面内容包括职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验，人生观、财富观等。按时间长短可以分为短期、中期、长期的理财目标。 第三节 工作规程 【大纲要求】 熟悉证券投资顾问业务管理制度； 熟悉证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制； 熟悉证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节； 掌握证券投资顾问业务的原则； 熟悉证券投资顾问业务的要求； 熟悉证券投资顾问业务的流程； 熟悉证券投资顾问业务风险揭示书的要求； 熟悉证券投资顾问服务协议的要求； 熟悉证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据；熟悉证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求； 熟悉证券投资顾问业务客户回访机制； 熟悉证券投资顾问业务客户投诉处理机制； 掌握对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求； 掌握证券投资顾问的禁止性行为的要求； 掌握证券投资顾问应具备的职业操守； 熟悉证券投资顾问人员管理制度； 熟悉证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求。 一、证券投资顾问业务管理制度 （一）证券投资咨询业务界定 1997年12月25日国务院证券委员会发布的《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定，证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员向证券期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 《中华人民共和国证券法》明确规定了可以从事证券投资咨询业务的两类主体，即证券公司和经国务院证券监督管理机构批准从事证券服务业务的投资咨询机构。 2010年10月12日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011年1月1日日起施行。 (责任编辑：admin) |