1．根据公开募集证券投资基金的监管规定，基金募集期限届满，基金合同生效需要同时满足的条件是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第五章 基金活动的法规要求 —— 基金的募集：基金合同生效的条件
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第五章；《公开募集证券投资基金运作管理办法》关于基金合同生效条件的规定，每题 1 分
A．募集份额总额不少于 2 亿份、募集金额不少于 2 亿元人民币、基金份额持有人不少于 200 人
B．募集份额总额不少于 1 亿份、募集金额不少于 1 亿元人民币、基金份额持有人不少于 100 人
C．募集份额总额不少于 2 亿份、募集金额不少于 2 亿元人民币、基金份额持有人不少于 1000 人
D．只要募集成功即可生效，没有份额与人数要求
【答案】A
【解析】基金募集期限届满，须同时满足三个条件才能办理验资与备案、基金合同生效：基金募集份额总额不少于 2 亿份、基金募集金额不少于 2 亿元人民币、基金份额持有人的人数不少于 200 人，A 项正确。B 项把三项数字全部减半，属「整体下调」干扰项；C 项把持有人人数放大到 1000 人；D 项否定了法定生效条件。本题三个数字必须成组记忆，任何一项不达标合同都不能生效。
2．根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据。该数据的保存期限是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第四章 基金市场参与主体及其从业人员的法规要求 —— 基金服务机构的义务：份额登记数据保存期限
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第四章；《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额登记机构保存登记数据的规定，每题 1 分
A．自基金合同生效之日起不少于 10 年
B．自基金账户销户之日起不少于 20 年
C．自基金合同终止之日起不少于 15 年
D．自基金账户开立之日起不少于 30 年
【答案】B
【解析】法律要求基金份额登记机构妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不少于 20 年，B 项正确。本题有两个得分点：一是年限为 20 年，二是起算点为「基金账户销户之日」而非合同生效或终止之日。A 项 10 年与反洗钱客户身份资料的保存期限混淆；C、D 项的起算点与年限均无法律依据。起算点错、年限对也判错，是本考点的典型陷阱。
3．根据公开募集证券投资基金信息披露的相关规定，下列行为中被明确禁止的是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第五章 基金活动的法规要求 —— 基金信息披露：信息披露的禁止行为
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第五章；《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》关于禁止行为的规定，每题 1 分
A．在基金定期报告中披露基金净值增长率与业绩比较基准收益率的对比
B．在宣传推介材料中预测基金的投资业绩
C．在招募说明书中充分揭示基金投资风险
D．在临时报告中说明重大关联交易的情况
【答案】B
【解析】信息披露义务人不得有的行为包括虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、预测基金投资业绩、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他基金管理人等，B 项属于明确禁止的「预测投资业绩」，正确。A 项披露业绩比较基准对比、C 项揭示投资风险、D 项说明重大关联交易，均属于应当履行的披露义务。本题陷阱在于把义务性披露行为混入禁止行为选项，判断关键是看该行为是「应当做」还是「不得做」。
4．根据《中华人民共和国证券投资基金法》，代表基金份额一定比例以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，持有人有权自行召集。该比例是（ ）。
【科目】基金基础知识与法律法规
【知识点】第四章 基金市场参与主体及其从业人员的法规要求 —— 基金份额持有人权利及其行使：持有人大会的召集程序
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《基金基础知识与法律法规》第四章；《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会召集的规定，每题 1 分
A．5% 以上
B．10% 以上
C．30% 以上
D．50% 以上
【答案】B
【解析】基金份额持有人大会由基金管理人召集；管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集；代表基金份额 10% 以上的持有人就同一事项要求召开大会，而管理人与托管人都不召集的，代表基金份额 10% 以上的持有人有权自行召集，并报监管机构备案，B 项正确。A 项 5% 是权益变动披露中的常见比例，属跨考点串记；C 项 30% 无对应规定；D 项 50% 与「决议须经参加大会的持有人所持表决权的二分之一以上通过」混淆。本题同时考「谁召集」与「多少比例可自行召集」两个层次。
5．某股票预期下一期每股股利为 1.2 元，投资者要求的必要收益率为 10%，股利永续增长率为 4%。按股利贴现模型的不变增长模型，该股票的内在价值为（ ）。
【科目】证券投资基金基础知识
【知识点】股票投资 —— 绝对估值法：股利贴现模型（不变增长模型）的计算
【分值来源】《基金从业资格考试大纲（2026年度修订）》《证券投资基金基础知识》股票投资部分，每题 1 分
A．12 元
B．20 元
C．30 元
D．8 元
【答案】B
【解析】不变增长模型的公式为 V＝D1÷(r－g)，代入得 1.2÷(10%－4%)＝1.2÷6%＝20 元，B 项正确。A 项 12 元只除以必要收益率（1.2÷10%），漏减增长率，是最高频的「忘记减 g」陷阱；C 项 30 元把分母误算为 4%；D 项 8 元把分母误算为 15%。使用该模型的前提条件是必要收益率必须大于增长率，否则公式无经济意义。
（本文试题由懂题库整理，仅供备考练习使用。）