2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总(2)
时间:2017-10-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
考点：证券投资基金的参与主体 13、我国目前只能由（ ）担任基金管理人。 A．基金销售机构 B．基金托管银行 C．基金管理公司 D．基金投资咨询公司 考呗答案：C 考呗解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 考点：基金当事人 14、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（ ）。 A．证券公司 B．证券投资咨询机构 C．独立基金销售机构 D．律师事务所 考呗答案：D 考呗解析：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。 考点：基金市场服务机构 15、我国的证券交易所是依法设立的，（ ），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 A．以利润最大化为目的 B．不以营利为目的 C．以收入最大化为目的 D．以指数最大化为目的 考呗答案：B 考呗解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 考点：基金监管机构与自律组织 16、目前，我国的证券投资基金均为（ ）。 A．契约型基金 B．公司型基金 C．封闭式基金 D．开放式基金 考呗答案：A 考呗解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 考点：契约型基金与公司型基金的划分 17、契约型基金的营运依据是（ ）。 A．基金公司章程 B．托管协议 C．基金合同 D．基金招募说明书 考呗答案：C 考呗解析：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金； 公司型基金依据投资公司章程营运基金。 考点：契约型基金与公司型基金的区别 18、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（ ）。 A．封闭式基金 B．公司型基金 C．契约型基金 D．开放式基金 考呗答案：D 考呗解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。 考点：封闭式基金与开放式基金的划分 19、开放式基金的价格以（ ）为基础。 A．基金份额净值 B．市场供求关系 C．市盈率 D．购买股票数量 考呗答案：A 考呗解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 考点：封闭式基金与开放式基金的区别 20、（ ）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。 A．主管机关管辖权力过渡 B．基金业务的创新 C．基金监管法规的颁布 D．基金市场主流品种的变化 考呗答案：B 考呗解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个： ①主管机关管辖权力过渡； ②基金监管法规的颁布； ③基金市场主流品种的变化； ④百姓对基金的认识。 考点：基金的萌芽和早期发展时期 第三章 证券投资基金的类型 21、应对通货膨胀的有效的手段包括（ ）。 I.房地产 II.股票 III.债券 IV.银行存款 A．I、II B．I、III C．II、III D．III、IV 考呗答案：A 考呗解析：与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。 考点：股票基金在投资组合中的作用 22、关于股票和股票基金的说法不正确的是（ ）。 A．单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险 B．股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C．对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判 D．每一交易日股票基金只有1个价格 考呗答案：C 考呗解析：本题答案为C，C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。 股票和股票基金相比单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响；每一交易日股票基金只有1个价格。 考点：股票基金与股票的区别 23、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（ ）以上的公司为大盘股。 A．20% B．30% C．40% D．50% 考呗答案：D 考呗解析：依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。 考点：股票基金的分类 24、（ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 A．债券基金 B．股票基金 C．混合基金 D．开放式基金 考呗答案：A 考呗解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。股票基金收益和风险比较高的基金；混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金。投资股票上午，和股市的涨跌关联较大，有一定的风险，但有时收益相对较高。 考点：债券基金在投资组合中的作用 25、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。 A．债券基金的收益不如债券的利息固定 B．债券基金没有固定的到期日 C．单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降 D．债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测 考呗答案：D 考呗解析：本题答案为D，债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测。作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别。债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有固定的到期日；单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。 (责任编辑：admin) |