2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总(5)
时间:2017-10-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．是风险投资可承受的最高损失限额 B．可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益 C．安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大 D．在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降 考呗答案：D 考呗解析：本题答案：D项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例；保本基金安全垫是风险投资可承受的最高损失限额；可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益；安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大。 考点：保本基金的保本策略 49、（ ）会导致ETF总份额的减少，（ ）会导致ETF总份额的扩大。 A．折价套利；溢价套利 B．溢价套利；折价套利 C．风险套利；无风险套利 D．无风险套利；风险套利 考呗答案：A 考呗解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。 考点：ETF的特点 50、按运作方式可以将分级基金分为（ ）。 A．股票型分级基金和债券型分级基金 B．封闭式分级基金和开放式分级基金 C．简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D．主动投资型分级基金和被动投资型分级基金 考呗答案：B 考呗解析：按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金和开放式分级基金；按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金等；按投资风格可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金；根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。 考点：分级基金的分类 51、货币市场基金是指基金资产（ ）投资于货币市场工具。 A．60% B．80% C．90% D．100% 考呗答案：D 考呗解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。 考点：基金的分类 52、（ ）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 A．债券基金 B．股票基金 C．保本基金 D．混合基金 考呗答案：B 考呗解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资；债券基金是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金对债券进行组合投资寻求较为稳定的收益；保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金；混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金，保本基金从本质上讲是一种混合基金。 考点：股票基金在投资组合中的作用 第四章 证券投资基金的监管 53、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（ ）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理 A．专业评估机构 B．审计机构 C．会计机构 D．社会力量 考呗答案：D 考呗解析：广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。 考点：基金监管的概念 54、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。 A．个人所负债务数额较大，到期未清偿的 B．被基金份额持有人大会解任 C．被依法取消基金管理资格 D．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 考呗答案：A 考呗解析：根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。 考点：对基金管理人违法违规行为的监管 55、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。 A．3个月 B．5个月 C．6个月 D．9个月 考呗答案：C 考呗解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。 考点：公开募集基金的发售 56、下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是（ ）。 A．基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 B．基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字 C．基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D．基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息 考呗答案：B 考呗解析：B项错误，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 考点：对基金销售费用的监管 57、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。 A．1 B．3 C．5 D．10 考呗答案：B 考呗解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应具备基金从业资格。 考点：对基金管理人从业人员资格的监管 58、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（ ）的利益。 A．基金管理公司 B．基金公司股东 C．基金公司员工 D．基金份额持有人 考呗答案：D 考呗解析：在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。 (责任编辑：admin) |