2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总(8)
时间:2017-10-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
考呗解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 开放式基金中：基金份额的转换常常会收取一定的转换费用；非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者；基金份额的转换常常会收取一定的转换费用。 考点：开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结 78、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（ ）。 A．认购费一般低于申购费 B．认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认 C．认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期 D．申购份额通常在T+1日之内确认 考呗答案：D 考呗解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于： （1）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。 （2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。 （3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。 考点：开放式基金的封闭期及基金开放申购和赎回 79、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（ ）人以上，基金合同生效。 A．100 B．150 C．200 D．300 考呗答案：C 考呗解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上的，基金合同生效；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人的，基金合同生效。 考点：基金生效条件和募集失败的责任 80、封闭式基金的认购程序不包括（ ）。 A．开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户 B．在资金账户存入足够资金 C．以“份额”为单位提交认购申请 D．通过比例配售份额基金 考呗答案：D 考呗解析：封闭式基金认购程序为：开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户；在资金账户存人足够资金；以份额为单位提交认购申请。 考点：封闭式基金的认购 81、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。 A．10% B．8% C．5% D．3% 考呗答案：A 考呗解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。 考点：开放式基金巨额赎回的认定及其处理 82、基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。 A．1个月 B．6个月 C．2个月 D．3个月 考呗答案：B 考呗解析：基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于3个月。 考点：基金募集的程序 83、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。 A．10% B．5% C．3% D．1% 考呗答案：D 考呗解析：债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。 考点：开放式基金的认购 84、封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理。 A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金发售人 D．基金代销机构 考呗答案：B 考呗解析：封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。 考点：封闭式基金的认购 85、投资者进行ETF证券认购时需具有（ ）。 A．沪、深B股证券账户 B．开放式基金账户 C．沪、深A股证券账户 D．封闭式基金账户 考呗答案：C 考呗解析：投资者对ETF份额进行场内现场认购时需具有沪、深证券账户；进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或者沪、深证券账户；进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。 考点：ETF份额的认购 86、QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。 A．开户 B．认购 C．确认 D．申请 考呗答案：D 考呗解析：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。 考点：QDII份额的认购 87、目前我国分开募集的分级基金仅限于（ ）分级基金。 A．股票型 B．基金型 C．债券型 D．场外认购型 考呗答案：C 考呗解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。 考点：分级基金份额认购的特点 88、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（ ）。 A．佣金不得高于成交金额的0.3% B．佣金起点为5元 C．交易不收取印花税 D．基本交易费用固定 考呗答案：D 考呗解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。 考点：封闭式基金的上市与交易 89、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（ ）。 A．认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 B．净认购金额=认购金额/（1+认购费率） C．认购费用=认购金额+净认购金额 D．一定情况下，认购费用=固定认购费金额 考呗答案：C 考呗解析：C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 一定情况下，认购费用=固定认购费金额 考点：开放式基金申购和赎回原则及其办理 90、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）。 A．10天 B．10个工作日 C．20天 D．20个工作日 考呗答案：D 考呗解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 (责任编辑：admin) |