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有期递减，最高不超过赎回总金额的 0.5％，其中 25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于注册登记等相关费用。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。本基金的具体费率如下：

持有年限（T） 赎回费率

T＜7 日 1.5%

7 日≤T＜1 年 0.5%

1 年≤T＜2 年 0.25%

T≥2 年 0

基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

七、 申购和赎回金额的数额和价格

1、申购份额及余额、赎回金额的处理方式

（1） 申购份额及余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金

额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；

（2） 赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日

基金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

2、申购份额

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，

净申购金额＝申购金额 / （1+申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值

基金份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五

入，由此产生的误差计入基金财产。

例二：假定 T 日的基金份额净值为 1.450 元。四笔申购金额分别为

1,000.00 元、100 万元、400 万元和 1000 万元，则各笔申购负担的申购费用和

获得的基金份额计算如下：

申购 1申购 2 申购 3 申购 4

申购金额（元，a） 1,000.00 1,000,000.00 4,000,000.00 10,000,000.00

适用申购费率（b） 1.5% 1.0% 0.6% 每笔 1000 元

净申购金额（ c=a/

（1+b）） 985.22 990,099.01 3,976,143.14 9,999,000.00

申购费（d=a-c） 14.78 9,900.99 23,856.86 1,000.00

基金份额净值（e） 1.450 1.450 1.450 1.450

申购份额（=c/e） 679.46 682,826.90 2,742,167.68 6,895,862.07

3、赎回金额

基金赎回金额的计算

赎回费 = 赎回当日基金份额净值 × 赎回份额 × 赎回费率

赎回金额 = 赎回当日基金份额净值 × 赎回份额 – 赎回费

例三：假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份基金份额，持有期限为六个月，

该日基金份额净值为 1.350 元，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回总金额=10,000.00×1.350=13,500.00 元

赎回费用＝13,500.00×0.5％＝67.50 元

净赎回金额=13,500.00-67.50＝13,432.50 元

例四：假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份基金份额，持有期限一年，该

日基金份额净值为 1.450 元，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回总金额=10,000.00×1.450=14,500.00 元

赎回费用＝14,500.00×0.25％＝36.25 元

净赎回金额=14,500.00-36.25＝14,463.75 元

例五：假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份基金份额，持有期限两年，该

日基金份额净值为 1.625 元，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回金额=10,000.00×1.625=16,250.00 元

4、基金份额资产净值的计算公式

T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，

经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到

小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。具体计算公式为：

基金份额净值 = 基金资产净值 / 基金份额总份数

八、 申购和赎回的注册登记

投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并

办理注册登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权

益的注册登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前根据《信息披露办法》的规定在指定的媒介上刊登公告。

九、 拒绝或暂停接受申购的情况及处理方式

除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请：

1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；

3、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；

4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；