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基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定，投资者持续持有期限不少于7天的，赎回费率随持有期递减，最高不超过赎回总金额的0.5％，其中 25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于注册登记等相关费用。对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。基金转换费用由基金持有人承担。

注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时,不收取申购费补差。

2、转换份额计算公式

计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E

其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出

基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F 为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

例 1：诺安优化收益债券 50000 份转换为诺安中小盘精选混合

假设某投资者在某代销机构购买了 5 万份诺安优化收益债券，至 T 日其持有

期超过 7 个自然日但未满 31 个自然日，希望在 T 日全部转换为诺安中小盘精选

混合。

T 日，诺安优化收益债券的净值为 1.1000，赎回费率为 0.50%，适用申购费

率为 0；诺安中小盘精选混合的净值为 1.2000，T 日该代销机构的适用申购费率为 1.50%。则计算如下：

1.50%＞0，收取申购费补差，申购费补差费率＝1.50%－0＝1.50%

转入诺安中小盘精选混合的基金份额＝转出诺安优化收益债券的基金份额×T 日诺安优化收益债券的净值×（1－诺安优化收益债券的赎回费率）÷（1+申购费补差费率）÷ T 日诺安中小盘精选混合的净值=50000×1.1000×（1－0.50%）÷（1＋1.50%）÷1.2000＝44930.21 份

例 2：诺安中小盘精选混合 50000 份转换为诺安货币

假设某投资者在某代销机构购买了 5 万份诺安中小盘精选混合，至 T 日其持

有期不少于 7 天但未满一年，希望在 T 日全部转换为诺安货币。

T 日，诺安中小盘精选混合的净值为 1.2000，赎回费率为 0.50%，T 日该代

销机构的适用申购费率为 1.50%。则计算如下：

因诺安货币的申购费率为 0，低于 1.50%，故本次转换不收取申购费补差（即

申购费补差费率为 0）；而诺安货币的面值（即净值）为 1.0000。

转入诺安货币的基金份额＝转出诺安中小盘精选混合的基金份额×T日诺安中小盘精选混合的净值×（1－诺安中小盘精选混合的赎回费率）÷（1＋申购费补差费率）÷T 日诺安货币的净值＝50000×1.20×（1－0.50%）÷（1＋0）÷1＝59700.00 份

十四、 转托管

本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。

十五、 定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，扣款的金额及业务规则遵循各销售机构的规定，具体内容投资者可查阅相关销售机构或本基金管理人有关定期定额投资业务的公告。

十六、 基金的非交易过户

非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。

基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。

对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。

十七、 基金的冻结与解冻