2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（200题汇总）(3)

时间:2018-08-15 来源:未知作者:admin 点击:300次

67．以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（　　）。
A．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B．基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C．基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D．基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌
68．按基金投资人的（　　）来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A．期望收益率 B．投资收益预期
C．资产规模大小 D．风险承受能力
69．当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（　　）。
A．基金份额持有人利益优先的原则
B．基金托管银行利益优先的原则
C．基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D．基金管理公司利益优先的原则
70．ETF有（　　）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A．最大申购、最大赎回 B．最大申购、最小赎回
C．最小申购、赎回份额 D．最小申购、赎回份额
71．招募说明书的主要披露事项是（　　）。
A．募集基金的目的和基金名称
B．风险警示内容
C．确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D．基金运作方式
72．下列关于投资基金的说法错误的是（　　）。
A．对冲基金即“风险对冲过的基金”
B．另类投资基金一般采用私募方式
C．私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式
D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
73．（　　）是现代金融体系的两大运作载体。
A．基金市场和股票市场 B．金融市场和金融服务机构
C．股票市场和债券市场 D．期货市场和股票市场
74．下列关于公司型基金的表述中，正确的是（　　）。
A．是独立的法人机构 B．依据基金合同营运基金
C．基金持有者的权利相对较小 D．是不具有独立法人的机构
75．下列属于价值型股票的是（　　）。
A．趋势增长型股票 B．持续增长型股票
C．周期型股票 D．蓝筹股
76．（　　）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A．1933 B．1987
C．2003 D．1998
77．投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（　　）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1 B．T+2
C．T+3 D．T+5
78．（　　）对公司的合规管理承担最终责任。
A．督察长 B．合规与风险控制部
C．合规与风险管理委员会 D．董事会
79．票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（　　）分类的。
A．交易工具的期限 B．交割期限
C．市场性质 D．交易标的物
80．基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（　　）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A．2 B．3
C．5 D．10
81．下列关于合规投诉处理的说法错误的是（　　）。
A．正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B．合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C．随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D．大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
82．封闭式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A．每日 B．每周
C．每月 D．每季度
83．根据中国证监会颁布的于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括（　　）。
A．股票基金 B．货币市场基金
C．混合基金 D．封闭式基金
84．公开募集基金的基金合同不包括（　　）。
A．基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B．基金财产的投资方向和投资限制
C．基金管理人和基金托管人的名称和住所
D．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名
85．基金份额持有人享有的权利有（　　）。
Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
Ⅱ．负责基金资产的投资运作
Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
86．我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（　　）日，资金交割是在（　　）日完成。
A．T+0，T+1 B．T+1，T+0
C．T+0，T+0 D．T+1，T+1
87．下列属于合规管理的基本原则的是（　　）。
Ⅰ．独立性原则 Ⅱ．客观性原则
Ⅲ．公正性原则 Ⅳ．协调性原则
A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88．（　　）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A．健全性原则 B．有效性原则
C．独立性原则 D．成本效益原则
89．根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（　　）为基础收取。
A．净认购份额 B．认购金额
C．认购份额 D．净认购金额
90．对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（　　），实现投资组合价值的保本与增值。
A．股票 B．债券
C．股指期货 D．货币市场基金
91．下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（　　）。
A．基本管理制度 B．内部控制大纲
C．部门业务规章 D．法律规范
92．下列关于折价率的公式，不正确的是（　　）。
A．折价率=(二级市场价格／基金份额净值-1)×100%
B．折价率=(二级市场价格-基金份额净值)／基金份额净值×100%
C．二级市场价格／基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)／基金份额净值
D．折价率=(二级市场价格／基金份额净值+1)×100%
93．基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（　　）。
A．智商高 B．电子化
C．手段多样 D．涉案金额低
94．对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（　　）。
A．3个月 B．4个月
C．5个月 D．6个月
95．下列关于基金销售行为的说法错误的是（　　）。
A．基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B．基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C．基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D．基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平
96．证券投资基金的主要投资方向是（　　）。
A．农业 B．工业
C．信息产业 D．有价证券
97．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（　　）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A．1 B．2
C．3 D．5
98．《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（　　）保管。
A．基金份额持有人 B．基金管理人
C．基金托管人 D．基金投资者
99．基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是（　　）。
A．保护管理人及相关当事人的合法权益
B．规范证券投资基金投资人
C．促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D．以上说法都是正确的
100．下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（　　）。
A．有利于投资者的价值判断 B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．有利于提高证券市场的效率 D．能有效防止操纵市场

《基金法律法规、职业道德与业务规范》试卷（一）

参考答案与解析

1．答案：C
解析：基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
2．答案：B
解析：B项，保守秘密要求基金从业人员妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。 (责任编辑：admin)